Echipa Mr. Finance se străduie să vă ajute să luați decizii financiare mai inteligente. Deși aderăm la o politică strictă de integritate editorială, această postare poate conține referințe la produse de la partenerii noștri. Iată o explicație pentru modul în care ne facem bani.
Dacă ai fost măcar parțial interesat de domeniul financiar, investiții, bursă, cu siguranță că ai auzit despre S&P500. S&P500 este cel mai popular indice bursier, indicele care poate să reflecte situația piețelor de capital în general. Cu toate acestea, în acest articol ne-am propus să discutăm pe larg despre acest indice: ce este, care a fost evoluția sa, cât de relevant este și dacă merită să investești în S&P500.
S&P500 este denumirea abreviata a indicelui Standard & Poor’s 500, un indice care are în componența sa cele mai mari 500 de companii americane, după capitalizare, listate la NYSE și NASDAQ.
Deci, S&P500 nu este un indice global, așa cum mulți consideră eronat. Este un indice american și urmărește evoluția celor mai mari 500 de companii listate la bursele din america. Criteriul de excludere sau includere a unei companii în indice este capitalizarea de piață.
În momentul de față, în componența indicelui sunt companii ca: Apple, Nvidia, Microsoft, Amazon, Google, Meta etc.
În concluzie, S&P500 doar urmărește evoluția acestor 500 companii.
Investițiile în S&P500 pot fi făcute printr-un ETF, poți să citești aici despre ce sunt ETF-urile. Pe scurt, acestea sunt instrumente financiare care investesc în companiile din componența unui indice bursier, respectând și ponderea investițiilor conform indicelui.
Ca să investești în ETF-uri, trebuie să ai un cont deschis la un broker de investiții, așa ca XTB, eToro sau IBKR.
Pe piața există mai multe ETF-uri care urmăresc evoluția indicelui S&P500: iShares Core S&P 500 UCITS ETF, Amundi S&P 500 II UCITS ETF, Vanguard S&P 500 UCITS ETF etc.
După cum spuneam, teoretic, în componența indicelui S&P500 sunt incluse cele mai mari 500 de companii din SUA. Iată lista cum top 10 companii după ponderea în indice.
1 Apple Inc. AAPL 7.15%
2 Nvidia Corp NVDA 6.82%
3 Microsoft Corp MSFT 6.27%
4 Amazon.com Inc - AMZN - 3.55%
5 Meta Platforms, Inc. Class A - META - 2.55%
6 Alphabet Inc. Class A - GOOGL - 1.93%
7 Berkshire Hathaway Class B - BRK.B - 1.73%
8 Broadcom Inc. - AVGO - 1.71%
9 Alphabet Inc. Class C - GOOG - 1.60%
10 Eli Lilly & Co. - LLY - 1,46%.
După cum vedem, top 10 companii din indice au o pondere de peste 32%. Pentru comparație, ultima companie din componența indicelui are o pondere de sub 0,1%.
De aici rezultă că, deși, teoretic, investind în S&P500, ai o diversificare pe 500 de companii, practic, banii tăi vor merge, în cel mai bun caz, către câteva zeci de companii care sunt în topuri ca și pondere. Acesta este și unul dintre motive pentru care S&P500, pentru mine personal, nu este cea mai atractivă investiție (deși aloc și spre acest indice o parte din bani) - iluzia diversificării.
Un alt aspect important este că ponderea cea mai mare în indice o au companiile tech. De fapt, realist vorbind, prin S&P500 nu investești în toată piața din SUA, ci doar în cele mai mari companii tech din SUA.
Astfel, ai senzația că investești în cea mai mare piață din lume, diversificat, în 500 de companii din industrii diferite, când de fapt banii tăi sunt investiți, real, în câteva zeci de companii și majoritatea din sectorul IT.
S&P500 a avut o evoluție bună de-a lungul timpului.
În ultimii 5 ani a avut o creștere totală de 96,39%.
Din 1996 până în prezent, creșterea a fost de 683, 31%.
Evident că și indicele a avut scădere din cauza crize dot-com, din cauza crizei din 2008, din cauza pandemiei. Putem observa, însă, că pe termen lung acesta a avut un trend ascendent.
Răspunsul este depinde. Eu personal investesc și în acest indice, însă nu îmi leg toate obiectivele (pensie, independență financiară, venituri pasive) doar de acest indice - lucru pe care, eronat, îl fac foarte mulți oameni.
Având în vedere că S&P500 nu mai reflectă realitatea justă a pieței din SUA, având în vedere că nu este atât de diversificat, după cum se prezintă, având în vedere că este foarte mult centrat pe sectorul IT, aș recomanda ca pe lângă S&P500 să ai și alte instrumente financiare spre care să-ți aloci investițiile.
Pe lângă asta, să nu uităm că un indice sau un ETF este un instrument administrat pasiv, în comparație cu un fond mutual care, deși are costuri mai mare, este administrat activ de către un administrator profesionist.
Important!!! Mai jos sunt analizati brokerii care iti permit sa investesti in actiuni si ETF-uri cu detinere. Sunt platforme care iti permit sa tranzactionezi actiuni si ETF ca CFD-uri, fara detinere. Printre brokerii care ofera aceasta posibilitate sunt: Capex, Plus 500, Admirals etc.
eToro
eToro este o platformă de investiții cu mai multe active. Valoarea investițiilor dumneavoastră poate crește sau scade. Capitalul dumneavoastră este în pericol.
eToro este un broker online cu o experienta de peste un deceniu in tranzactionarea instrumentelor financiare. Acesta ofera o varietate de instrumente de tranzactionare, cum ar fi actiuni, criptomonede, materii prime, ETF-uri si indici. Platforma eToro se distinge prin interfata sa intuitiva si functiile sale unice, cum ar fi CopyTrader, care permite utilizatorilor sa copieze tranzactiile altor traderi cu performanta buna.
Prin eToro poti sa investesti in actiuni Tesla, Amazon, Alphabet si in alte peste 3.000 de actiuni de la burse de top.
Platforma de tranzactionare functioneaza in parametrii impusi de legislatia in vigoare.
Unul dintre cele mai de succes concepte eToro este CopyTrading, care iti permite sa copiezi investitorii mai experimentati, sau sa ii determini pe altii sa te copieze pe tine. Se creeaza, in acest fel, o retea de traderi, unde fiecare poate beneficia din experienta celorlalti.
n scurt.
Pentru o analiza detaliata a brokerului eToro, iti recomand sa parcurgi ghidul MrFinance.
In concluzie, eToro este unul dintre cei mai buni brokeri pentru investitii la bursele internationale.
XTB
76-83% din conturile de investitori cu amanuntul pierd bani atunci cand tranzactioneaza CFD-uri cu acest furnizor. Gandeste-te bine daca iti poti asuma riscul ridicat de a-ti pierde banii!
XTB a fost fondat in 2004 si este unul dintre cei mai mari brokeri listati la bursa din lume, cu sucursale pe 4 continente, respectiv in peste 13 tari, inclusiv Marea Britanie, Polonia, Germania, Franta si Chile.
Brokerul este cunoscut pentru transparenta si viteza de executie, ceea ce i-a adus cateva premii printre care "Cel mai bun broker din Europa" din partea Money Markets Journal in 2005 si "Cea mai buna platforma de trading a anului" de catre Online Personal Wealth Awards in 2016.
Cu XTB poti investi in actiuni Tesla, Netflix, UiPath, si in alte peste 3200 de actiuni de la 16 dintre cele mai mari burse de valori din lume.
De asemenea, cu XTB poti investi in cele mai populare ETF-uri.
Incepand cu 11.04.2023, XTB a lansat in Romania si o categorie noua de produse: actiuni si ETF-uri fractionate. Astfel, poti sa cumperi fractiuni din actiuni si ETF-uri incepand cu 10 euro, indiferent de pretul instrumentului financiar. Pentru a afla mai multe despre actiunile si ETF-urile fractionate, iti recomand sa parcurgi ghidul MrFinance.
XTB este un broker reglementat, ceea ce ii asigura credibilitate si competenta. Sediul administrativ este in Polonia, insa compania are sucursale in mai multe tari ale lumii. Acest lucru inseamna ca firma este autorizata si reglementata in tarile in care activeaza de catre institutii financiare acreditate.
In general, costurile de tranzactionare, spread-urile si comisioanele practicate de broker sunt considerate medii pentru industrie, desi spread-urile pentru tranzactiile forex sunt mai avantajoase decat media.
XTB percepe o taxa lunara pentru mentenanta unui cont de investitii, doar daca in contul de investitii nu a existat activitate in ultimele 365 zile si exista sume de bani in cont.
Daca pe contul clientului exista un portofoliu, s-au efectuat tranzactii de deschidere/inchidere a unei pozitii sau soldul este 0, taxa nu se aplica.
i direct in contul de client, din Client Office.
XTB se diferentiaza de alti brokeri prin cateva aspecte importante:
Trading 212
CFD-urile sunt instrumente complexe si vin cu un risc mare de a pierde bani rapid din cauza efectului de levier. 81% din investitori pierd bani atunci cand tranzactionează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui luati in considerare daca intelegeti cum functionează CFD-urile si daca va puteti permite si va asumati riscul de a va pierde banii.
Trading 212 este un broker online popular si de incredere care ofera o platforma de tranzactionare usor de utilizat si o gama larga de instrumente financiare.
Una dintre caracteristicile cheie ale platformei Trading 212 este ca nu percepe comisioane de tranzactionare. Acest lucru inseamna ca traderii pot efectua tranzactii fara sa plateasca comisioane pentru fiecare tranzactie. In schimb, brokerul castiga bani prin intermediul spread-urilor.
Tradeville
Tradeville a fost fondat in 1996 si are o experienta de aproape 27 de ani pe Piata de Capital din Romania. Tradeville este unul dintre cei mai mari si importanti brokeri de investitii disponibili pentru romanii care vor, in special, sa investeasca pe Piata de Capital din Romania.
Tradeville functioneaza sub reglementarea ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiara din Romania)
Pe langa asta, fondurile clientilor sunt pastrate in conturi separate. Acest lucru inseamna ca banii investorilor nu pot fi folositi de Tradeville pentru a-si finanta activitatea sa.
Tradeville este membru al FCI (Fondul de Compensare a Investitorilor). Acest lucru inseamna ca fondurile clientilor sunt garantate in limita a 20.000 EUR. Astfel, chiar daca Tradeville intra in faliment, investitorii isi pot recupera banii pana in limita acestui plafon.
Prin intermediul Tradeville poti sa investesti atat la Bursa din Romania, cat si pe pietele de capital internationale. Astfel, prin Tradeville ai acces la pietele din Zona Euro, Polonia, SUA, Canada, UK etc.
Cele 5 tipuri de intrumente financiare puse la dispozitie de Tradeville sunt:
Tradeville este unul dintre cei mai importanti brokeri din Romania care poate fi o optiune pentru cei care vor sa investeasca pe piata de capital. Cu toate acestea, Tradeville este recomandat doar pentru investitorii pe termen lung, dat fiind faptul ca brokerul percepe comision de tranzactionare. Astfel, daca vrei sa investesti pe termen scurt si sa faci tranzactii foarte des, profitand de volatilitatea din piata, acest comision de tranzactionare iti va reduce foarte mult din profit. Pe langa asta, din punctul nostru de vedere, instrumentele pe care le pune Tradeviile la dispozitia clientilor care vor sa investeasca pe piata internationala, sunt limitate.
Frauda „Nordis” a fost foarte mult discutată în ultima săptămână în urma investigației RECORDER. Foarte mulți experți deja s-au pronunțat în legătură cu acest caz: care au fost cauzele, care vor fi consecințele, că trebuie schimbată legislația etc. Astăzi ne-am propus să discutăm pe scurt despre ce s-a întâmplat în cazul Nordis, dar cel mai […]
IRCC crește din nou în octombrie. La ce să ne așteptăm în trimestrele viitoare? Conform BNR, IRCC aplicat pentru trimestrul 4 al anului 2024 va fi 5.99%, față de 5.86%, cât era în trimestrul 3. Impactul asupra ratelor românilor care au credite cu dobândă variabilă va fi nesemnificativ. Conform estimărilor, este ultima creștere a indicelui, […]
Venit pasiv - un termen tot mai des vehiculat in ultima vreme. Chiar si in discutiile cu clientii mei, venitul pasiv este un obiectiv din ce in ce mai des intalnit. In acest articol o sa raspund la intrebarile: pot avea o sursa de venit 100% pasiv, ce este un venit pasiv dar si cateva […]
Conform BNR, IRCC aplicat pentru trimestrul 3 al anului 2024 va fi 5.86%, față de 5.90%, cât era în trimestrul 2 al anului 2024. Impactul asupra ratelor românilor care au credite cu dobândă variabilă va fi nesemnificativ. Este al 3-lea trimestru consecutiv în care IRCC-ul este în scădere. Acest lucru se întâmplă pe fundalul unor […]
Conform ultimului comunicat privind castigul mediu salarial publicat de către INS, salariul mediu net în România a depășit de ceva timp pragul de 1000 de euro, în luna aprilie 2024 acesta fiind 5217, cu 14,3% mai mult decât în perioada similară a anului trecut și cu 0,6% mai mult decât în luna martie. Luând în […]
Dobanda compusa este cel mai eficient instrument care va face ca timpul sa fie aliatul tau numarul 1. Principiul de functionare este unul cat se poate de simplu si intuitiv, insa rezultatele pe care poate sa le genereze pe termen lung - sunt impresionante. Asadar, ce este dobanda compusa? Dobanda compusa este un concept care, […]
Vă informăm că acest site culege date cu caracter personal și utilizează cookies. Pentru informarea completă, vă recomandăm să citiți Politica de Prelucrare a Datelor cu Caracter Personal Politica GDPR Mr. Finance precum și Politica de utilizare a cookies-urilor. Vezi mai mult detalii