S&P500

Dacă ai fost măcar parțial interesat de domeniul financiar, investiții, bursă, cu siguranță că ai auzit despre S&P500. S&P500 este cel mai popular indice bursier, indicele care poate să reflecte situația piețelor de capital în general. Cu toate acestea, în acest articol ne-am propus să discutăm pe larg despre acest indice: ce este, care a fost evoluția sa, cât de relevant este și dacă merită să investești în S&P500.

Ce este S&P500?

S&P500 este denumirea abreviata a indicelui Standard & Poor’s 500, un indice care are în componența sa cele mai mari 500 de companii americane, după capitalizare, listate la NYSE și NASDAQ.

Deci, S&P500 nu este un indice global, așa cum mulți consideră eronat. Este un indice american și urmărește evoluția celor mai mari 500 de companii listate la bursele din america. Criteriul de excludere sau includere a unei companii în indice este capitalizarea de piață. 

În momentul de față, în componența indicelui sunt companii ca: Apple, Nvidia, Microsoft, Amazon, Google, Meta etc. 

În concluzie, S&P500 doar urmărește evoluția acestor 500 companii.

Cum investesc în S&P500?

Investițiile în S&P500 pot fi făcute printr-un ETF, poți să citești aici despre ce sunt ETF-urile. Pe scurt, acestea sunt instrumente financiare care investesc în companiile din componența unui indice bursier, respectând și ponderea investițiilor conform indicelui.

Ca să investești în ETF-uri, trebuie să ai un cont deschis la un broker de investiții, așa ca XTB, eToro sau IBKR.

Pe piața există mai multe ETF-uri care urmăresc evoluția indicelui S&P500: iShares Core S&P 500 UCITS ETF, Amundi S&P 500 II UCITS ETF, Vanguard S&P 500 UCITS ETF etc.

Componența S&P500

După cum spuneam, teoretic, în componența indicelui S&P500 sunt incluse cele mai mari 500 de companii din SUA. Iată lista cum top 10 companii după ponderea în indice.

1 Apple Inc. AAPL 7.15%    

2 Nvidia Corp NVDA 6.82%   

3 Microsoft Corp MSFT 6.27%  

4 Amazon.com Inc - AMZN - 3.55%    

5 Meta Platforms, Inc. Class A - META - 2.55%    

6 Alphabet Inc. Class A - GOOGL - 1.93%   

7 Berkshire Hathaway Class B - BRK.B - 1.73%    

8 Broadcom Inc. - AVGO - 1.71%    

9 Alphabet Inc. Class C - GOOG - 1.60%

10 Eli Lilly & Co. - LLY - 1,46%.

După cum vedem, top 10 companii din indice au o pondere de peste 32%. Pentru comparație, ultima companie din componența indicelui are o pondere de sub 0,1%. 

De aici rezultă că, deși, teoretic, investind în S&P500, ai o diversificare pe 500 de companii, practic, banii tăi vor merge, în cel mai bun caz, către câteva zeci de companii care sunt în topuri ca și pondere. Acesta este și unul dintre motive pentru care S&P500, pentru mine personal, nu este cea mai atractivă investiție (deși aloc și spre acest indice o parte din bani) - iluzia diversificării.

Un alt aspect important este că ponderea cea mai mare în indice o au companiile tech. De fapt, realist vorbind, prin S&P500 nu investești în toată piața din SUA, ci doar în cele mai mari companii tech din SUA. 

Astfel, ai senzația că investești în cea mai mare piață din lume, diversificat, în 500 de companii din industrii diferite, când de fapt banii tăi sunt investiți, real, în câteva zeci de companii și majoritatea din sectorul IT.

Evoluție S&P500

S&P500 a avut o evoluție bună de-a lungul timpului.

În ultimii 5 ani a avut o creștere totală de aproape 90%.

Din 1996 până în prezent, creșterea a fost de 683, 31%.

Evident că și indicele a avut scădere din cauza crize dot-com, din cauza crizei din 2008, din cauza pandemiei. Putem observa, însă, că pe termen lung acesta a avut un trend ascendent.

Merită să investești în S&P500?

Răspunsul este depinde. Eu personal investesc și în acest indice, însă nu îmi leg toate obiectivele (pensie, independență financiară, venituri pasive) doar de acest indice - lucru pe care, eronat, îl fac foarte mulți oameni.

Având în vedere că S&P500 nu mai reflectă realitatea justă a pieței din SUA, având în vedere că nu este atât de diversificat, după cum se prezintă, având în vedere că este foarte mult centrat pe sectorul IT, aș recomanda ca pe lângă S&P500 să ai și alte instrumente financiare spre care să-ți aloci investițiile. 

Pe lângă asta, să nu uităm că un indice sau un ETF este un instrument administrat pasiv, în comparație cu un fond mutual care, deși are costuri mai mari, este administrat activ de către un administrator profesionist.

Cei mai buni brokeri de investiții în S&P500 în 2025

Important!!! Mai jos sunt analizati brokerii care iti permit sa investesti in actiuni si ETF-uri cu detinere sau ca CFD.

eToro

eToro

Scorul nostru: Foarte bun

5.0

eToro

Depozit Min.

50$

Investitie Min.

10$

Licenta

FCA (UK), ASIC (AUS), CySEC (Cipru)

Platforma de tranzactionare

MT5

MT4

Web trader

Mobile App

Instrumente financiare

Forex, actiuni, CFD, marfuri, crypto, indici

Levier

20:1

Metode de plata Comision Cont demo Suport clienti

Transfer bancar, Card bancar (Visa, Mastercard), Skrill, Neteller, PayPal.

5$

100.000$

Non stop live chat

Vezi detalii

Aplica acum

eToro este o platformă de investiții cu mai multe active. Valoarea investițiilor dumneavoastră poate crește sau scade. Capitalul dumneavoastră este în pericol.

eToro este un broker online cu o experienta de peste un deceniu in tranzactionarea instrumentelor financiare. Acesta ofera o varietate de instrumente de tranzactionare, cum ar fi actiuni, criptomonede, materii prime, ETF-uri si indici. Platforma eToro se distinge prin interfata sa intuitiva si functiile sale unice, cum ar fi CopyTrader, care permite utilizatorilor sa copieze tranzactiile altor traderi cu performanta buna.

Prin eToro poti sa investesti in actiuni Tesla, Amazon, Alphabet si in alte peste 3.000 de actiuni de la burse de top. 

Platforma de tranzactionare functioneaza in parametrii impusi de legislatia in vigoare. 

• eToro Europe este reglementata si autorizata de catre Comisia Valorilor Mobliare si Bursiere din Cipru (CySec), sub licenta nr. 109/10. 
• eToro UK este autorizata si reglementata de catre Autoritatea pentru Conduita Financiara (FCA), sub licenta FRN 583263.
• eToro AUS Capital Pty Ltd., este autorizata de Comisia Australiana pentru Valori Mobiliare si Investitii (ASIC) sa ofere servicii financiare sub Licenta de furnizare de servicii financiare in Australia cu nr. 491139.

Unul dintre cele mai de succes concepte eToro este CopyTrading, care iti permite sa copiezi investitorii mai experimentati, sau sa ii determini pe altii sa te copieze pe tine. Se creeaza, in acest fel, o retea de traderi, unde fiecare poate beneficia din experienta celorlalti.

Pentru o analiza detaliata a brokerului eToro, iti recomand sa parcurgi ghidul MrFinance.

In concluzie, eToro este unul dintre cei mai buni brokeri pentru investitii la bursele internationale.

XTB

XTB

Scorul nostru: Foarte bun

5.0

XTB Romania

Depozit Min.

0$

Investitie Min.

variaza

Licenta

FCA (UK), CySec (Cipru), KNF (Polonia)

Platforma de tranzactionare

MT5

MT4

Web trader

Mobile App

Instrumente financiare

Acțiuni și ETF-uri cu deținere, CFD-uri cu suport pe Forex, Indici, Crypto, Mărfuri, Acțiuni și ETF-uri

Levier

01:30

Metode de plata Comision Cont demo Suport clienti

Transfer bancar, Card bancar (Visa, Mastercard si Maestro).

0

50.000 RON

Tel 24/7

Vezi detalii

Aplica acum

76-83% din conturile de investitori cu amanuntul pierd bani atunci cand tranzactioneaza CFD-uri cu acest furnizor. Gandeste-te bine daca iti poti asuma riscul ridicat de a-ti pierde banii!

XTB a fost fondat in 2004 si este unul dintre cei mai mari brokeri listati la bursa din lume, cu sucursale pe 4 continente, respectiv in peste 13 tari, inclusiv Marea Britanie, Polonia, Germania, Franta si Chile.

Brokerul este cunoscut pentru transparenta si viteza de executie, ceea ce i-a adus cateva premii printre care "Cel mai bun broker din Europa" din partea Money Markets Journal in 2005 si "Cea mai buna platforma de trading a anului" de catre Online Personal Wealth Awards in 2016.

Cu XTB poti investi in actiuni Tesla, Netflix, UiPath, si in alte peste 3200 de actiuni de la 16 dintre cele mai mari burse de valori din lume.

De asemenea, cu XTB poti investi in cele mai populare ETF-uri.

Incepand cu 11.04.2023, XTB a lansat in Romania si o categorie noua de produse: actiuni si ETF-uri fractionate. Astfel, poti sa cumperi fractiuni din actiuni si ETF-uri incepand cu 10 euro, indiferent de pretul instrumentului financiar. Pentru a afla mai multe despre actiunile si ETF-urile fractionate, iti recomand sa parcurgi ghidul MrFinance.

XTB este un broker reglementat, ceea ce ii asigura credibilitate si competenta. Sediul administrativ este in Polonia, insa compania are sucursale in mai multe tari ale lumii. Acest lucru inseamna ca firma este autorizata si reglementata in tarile in care activeaza de catre institutii financiare acreditate.

XTB se diferentiaza de alti brokeri prin cateva aspecte importante:

• XTB este o companie listata la bursa, cu un actionariat puternic;
• Este un FinTech, ce investeste permanent in furnizare de tehnologie de ultima ora;
• Detine platforma de tranzactionare XStation 5 puternica, de tip one-stop-shop, intrucat pune la dispozitie toata gama de peste 4.000 de instrumente financiare, resurse educationale si de analiza a evolutiei burselor, instrumente avansate de analiza tehnica si fundamentala, calendar economic si tutorial video;
• XTb are sediu in Romania (Cotroceni), echipa de customer suport in limba romana, disponibila 24 de ore pe zi, 5 zile pe saptamana.
• Brokerul este reglementat, pune accent pe siguranta si pe transparenta, si este o optiune potrivita atat pentru investitorii aflati la inceput de drum, cat si pentru cei mai experimentati.

NAGA

NAGA

Scorul nostru: Foarte bun

5.0

NAGA

Depozit Min.

50 EUR

Investitie Min.

50 EUR

Licenta

CySec

Platforma de tranzactionare

Instrumente financiare

Actiuni, CFD pe ETF-uri, CFD pe Forex, CFD pe Cripto etc.

Levier

1:30

Metode de plata Comision Cont demo Suport clienti

Visa, Mastercard, skrill, neteller, PayPal si alte optiuni populare.

0

Da

Live Chat, telefon: ++35725041410, mail: [email protected]

Vezi detalii

Aplica acum

CFD-urile sunt instrumente complexe și au un risc ridicat de a pierde rapid bani din cauza efectului de levier. 78.81% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui să luați în considerare dacă înțelegeți modul în care funcționează CFD-urile și dacă vă puteți permite să vă asumați riscul ridicat de a vă pierde banii.

NAGA este un Fintech de top de origine germana. Operand in peste 100 de tari cu 9 birouri locale, NAGA ofera o gama diversa de servicii atat pentru monede fiat, cat si pentru criptomonede. Platforma pune la dispozitia utilizatorilor diverse instrumente financiare si functii avansate de copy trading, permitand utilizatorilor sa reproduca strategiile investitorilor de succes. Conceput pentru o comunitate globala, NAGA ofera un ecosistem financiar incluziv si eficient pentru investitii si trading.

Platformele de tranzactionare puse la dispozitie de catre NAGA sunt:

• Propria platforma - NAGA Web Trader, o platforma usor de utilizat, accesibila direct din browser, fara necesitatea de a descarca un soft.
• Aplicatia mobila disponibila pentru iOS si Android, care include toate functiile platformei, inclusiv copy tradingul.
• Platformele Metatrader 4 sau 5 - platforme populare in randul traderilor avansati, cunoscute pentru instrumentele de analiza tehnica si automatizarea tranzactiilor.

Tipuri de active: NAGA este un broker care ofera acces la o gama diversificata de active, facandu-l brokerul potrivit atat pentru traderi, cat si pentru investitorii pe termen lung. Activele in care poti investi cu NAGA sunt:

1. Actiuni – Poti investi in actiuni reale globale, inclusiv companii din SUA, Europa si Asia.
2. CFD pe ETF-uri – Fonduri tranzactionate la bursa care urmaresc diversi indici, sectoare etc.
3. CFD pe Forex – Acces la zeci de perechi de valute, inclusiv major, minor si exotice.
4. CFD pe Criptomonede – printre care Bitcoin, Ethereum, Ripple si multe altele.
5. CFD pe Materii prime – Aur, argint, petrol si alte resurse naturale.

Concluzii: NAGA este un broker forex demn de luat in considerare daca vrei sa devii investitor. Pe langa faptul ca este un broker de incredere, reglementat de autoritatile din domeniu din diferite tari, NAGA ofera si alte beneficii investitorilor. In primul rand, marele avantaj, este ca printr-un singur broker, ai acces atat la piata de capital locala - BVB, cat si pe piata de capital internationala. Daca pana acum merita sa colaborezi cu 2 brokeri diferiti - unul pentru international si altul pentru BVB - acum poti sa faci totul dintr-un singur loc. 

Pe langa asta, NAGA iti ofera acces la o gama larga de active si instrumente financiare, de la actiuni cu detinere, pana CFD-uri.

Interactive Brokers

Interactive Brokers

Scorul nostru: Foarte bun

5.0

Interactive Brokers

Depozit Min.

Fara depozit minim

Investitie Min.

Fara investitie minima

Licenta

SEC; FINRA; SIPC; FCA; NSE; BSE; SEBI; SEHK; HKFE;

Platforma de tranzactionare

Instrumente financiare

Actiuni, obligatiuni, ETF-uri, CFD-uri, Forex, Fonduri Mutuale

Levier

Maxim 40:1, in functie de moneda

Metode de plata Comision Cont demo Suport clienti

Transfer bancar

0

Da

Chat, email, telefon.

Vezi detalii

Aplica acum

Contractele futures nu sunt potrivite pentru toți investitorii. Suma pe care o puteți pierde poate fi mai mare decât investiția inițială. Înainte de a tranzacționa contracte futures, vă rugăm să citiți Dezvăluirea riscurilor CFTC. O copie și informații suplimentare sunt disponibile la Interactivebrokers.com

Interactive Brokers este unul dintre cei mai mari brokeri din lume. Fondat in 1978 de catre Thomas Puterffy. Compania are peste 1,6 milioane de clienti si executa peste 2 milioane de tranzactii in fiecare zi.

Interactive brokers este autorizat si reglementat de 11 autoritati financiare din intreaga lume, printre care si US Securities and Exchange Commission si de Commodity Futures Trading Commission.

Pe langa asta, banii investitorilor sunt pastrati in conturi bancare segregate iar instrumentele lor financiare sunt in custodie la entitati specializate.

Asta inseamna ca in caz de insolventa a Interactive Brokers, activele clientilor nu pot fi folosite pentru a acoperi datoriile brokerilor si pot fi restituite investitorilor relativ usor.

O companie care este listata la bursa este supusa unor verificari amanuntite a unor parametri ca solvabilitatea, lichiditatea, gradul de indatorare etc. Pe langa asta, compania trebuie sa faca raportari periodice si este obligata sa aiba o comunicare transparenta cu investitorii, partenerii etc, iar acest lucru aduce un grad sporit de siguranta.

Avand in vedere cele mentionate mai sus, putem spune ca Interactive Brokers este o companie reglementata, cu un grad ridicat de siguranta si care-si respecta si protejeaza clientii.

Ce instrumente poti tranzactiona cu Interactive Brokers?

Gama de instrumente care pot fi tranzactionate cu Interactive Brokers este destul de mare, acesta presteaza activitatea de intermediere pe circa 135 de piete din 33 de tari. Printre cele mai importante instrumente financiare disponibile investitorilor sunt:

• Actiuni
• Fonduri mutuale
• CFD-uri
• ETF-uri
• Contracte futures
• Forex

Din perspectiva unui investitor pe termen lung, Interactive Brokers pune la dispozitie peste 30.000 actiuni si ETF-uri, obligatiuni guvernamentale, peste 40.000 de fonduri mutuale de la 400 de administratori de fonduri.