Forex este cea mai mare piata globala unde se tranzactioneaza valute internationale.
Echipa Mr. Finance se străduie să vă ajute să luați decizii financiare mai inteligente. Deși aderăm la o politică strictă de integritate editorială, această postare poate conține referințe la produse de la partenerii noștri. Iată o explicație pentru modul în care ne facem afaceri.
Forex este cea mai mare piata globala unde se tranzactioneaza valute internationale. Simplu spus, piata Foreign Exchange este locul unde bancile, guvernele, investitorii si traderii speculeaza fluctuatiile de pret ale valutelor.
Forex este o piata descentralizata sau over-the-counter si include toate aspectele referitoare la cumpararea, vanzarea si schimbul monedelor la pretul curent, sau la un pret determinat. Merita sa retinem ca Forex este nu doar cea mai mare piata din lume, dar si cea mai lichida.
Actiunea de cumparare a unei valute se desfasoara concomitent cu vanzarea alteia. Acestea se realizeaza prin intermediul un broker sau dealer, care ii ofera traderului acces la o platforma unde sa tranzactioneze perechi valutare.
Rata dobanzii
Dobanzile sunt un instrument politic monetar major pentru bancile centrale. Nivelul acestora este stabilit in functie de activitatile economice prestate si de inflatie. In general, cand cresterea economica este slaba, autoritatile monetare isi scad ratele in vederea stimularii cresterii economice si incurajarii investitorilor.
Pe de alta pare, rata dobanzilor creste cand rata supraincalziii economiei si inflatia este prea mare.
Cresterea economica
Cresterea economica denota sanatatea economiei. Acest lucru inseamna ca idicatorii economici sunt in crestere. Cresterea unei tari este puternica, numerosi investitori pot si vor sa investeasca prin achizitionarea de valuta. Moneda tarii respective se ridica pe piata. Corelatiile dintre acesti factori sunt foarte importante.
Statutul de valuta
In Forex, toate monedele au acelasi statut. Dolarul american este un refugiu, ceea ce inseamna ca, intr-o criza, investitorii se bazeaza pe acest tip de valuta, mult mai sigura decat alte monede. Insa nu este singura: euro, lira, yenii japonezi, dolarii australieni si francul elvetian sunt la fel de importante.
Evenimentele geopolitice
Cursul de schimb este influentat de evenimentele geopolitice globale. Spre exemplu, criza din Grecia a avut un impact major asupra Euro. Acestea sunt deosebit de dificil de stabilit si de cantarit, iar evenimentele de genul nu pot fi anticipate, desi de multe ori pot duce la rezultate neasteptate pe piata financiara.
Analiza tehnica Forex
Analiza tehnica a pietei forex este analiza care presupune studierea miscarii pretului unui instrument financiar pe graficul sau istoricul acestuia. Analiza tehnica este cel mai utilizat tip de analiza, iar traderii o folosesc pentru a anticipa evolutia viitoare a pretului pe baza evolutiei trecute.
Pentru a putea efectua analize Forex tehnice este necesar un cont de tranzactionare si un software de tranzactionare performant, care sa va puna la dispozitie uneltele necesare, tipuri de grafice si seturi de indicatori.
La baza analizei tehnice sta teoria conform careia pretul include toate variabilele care au impact asupra pietei.
Cu ajutorul analizei tehnice traderii au acces la:
Analiza tehnica Forex poate fi:
Traderii folosesc in analiza tehnica instrumente ca:
Analiza fundamentala se bazeaza pe studierea statisticilor si evenimentelor economice cu scopul de a identifica oportunitati bune de tranzactionare. Traderii care utilizeaza analiza fundamentala studiaza: stirile economice, evolutie ratei dobanzii, rata inflatiei, rata somajului, PIB-ul si alti indicatori macroeconomici. Analiza fundamentala urmareste sa evalueze situatia generala a economiei unei tari.
Traderii fundamentali acorda o mare atentie stirilor economice, rapoartelor economice, evenimentelor politice care pot sa influenteze valuta unei tari.
Elementul de baza al analizei fundamentale Forex este ca pretul curent al unui activ poate sa nu reflecte valoarea sa reala la un moment dat. Astfel ca in piete, sunt momente cand un activ este sub sau supra apreciat. Analiza fundamentala se bazeaza pe teoria ca desi pe termen scurt activele pot fi sub sau supra apreciate, corectia apare si pretul revine la nivelul real si corect.
Scopul primordial al analizei fundamentale este sa determine corect valoarea reala a unui activ si astfel daca comparativ cu pretul curent exista oportunitati de tranzactionare pe o anumita piata.
Diferenta majora dintre analiza tehnica si cea fundamentala este ca analiza tehnica se bazeaza doar pe pretul curent, in timp ce analiza fundamentala se bazeaza pe toti factorii care influenteaza un activ cu exceptia pretului curent.
Analiza fundamentala este utilizata in special de traderii swing si pe termen lung si mult mai putin de scalperi si traderii intraday.
Analiza fundamentala este un proces cu mai multe etape:
Asemenea oricarei alte piete, Forex vine cu propriul sau jargon si set de termeni.
Inainte sa aprofundezi cunostintele despre cum sa tranzactionezi pe piata Forex, este important sa te familiarizezi cu notiunile de baza si terminologia specifica.
In acest fel vei avea un control mai mare asupra pasilor pe care trebuie sa ii parcurgi si mai multa claritate cu privire la procesul de tranzactionare.
Daca nu intelegi terminologia Forex, risti sa iti incetinesti sau chiar sa iti blochezi progresul, pentru ca vei fi nevoit sa te intorci mereu in faza initiala de pregatire.
Informatiile despre piata Forex sunt extrem de vaste. Sunt multe aspecte de asimilat, dar daca incepi cu notiunile fundamentale si privesti invatarea ca pe un proces cumulativ, intregul tau parcurs va fi mai neted.
Vom aminti aici si de importanta contului demo, care iti permite sa exersezi tranzactionarea intr-un mediu controlat, fara riscuri financiare.
Contul Demo Forex este foarte util in special pentru traderii incepatori, care au nevoie de un instrument de practica, pana acumuleaza experienta pentru tranzactii live. Desi banii sunt virtuali, traderii au acces la situatia reala a pietei, iar tranzactiile pe care le plaseaza sunt supuse, de asemenea, conditiilor reale de pe piata.
In aceast articol vom descrie cativa dintre cei mai utilizati termeni de catre traderii Forex.
PIP este prescurtarea de la percentage in point (punct procentual) si reprezinta unitatea de masura pentru schimbarea valorii unei monede in raport cu cealalta.
Pip-ul se exprima ca valoare numerica - un singur pip este egal cu 0.0001.
Vei auzi frecvent cum traderii isi masoara castigurile si pierderile in pips: ”Cotatia EUR/USD a scazut cu 10 pips in ultima ora”; ”Am castigat 20 de pips in ultimele 2 ore”.
De cele mai multe ori, un pip este cea de-a patra zecimala dintr-o moneda cotata.
Spre exemplu, atunci cand pretul activului pentru perechea EUR/USD se modifica de la 1.1223 la 1.1224, atunci cresterea de .0001 reprezinta un pip.
Exista situatii in care perechile valutare au 2 zecimale, cum este in cazul yenului japonez. In acesta situatie, un pip este modificarea celei de-a doua zecimale, adica 0.01.
Bineinteles, ca sa obtii profit de pe urma variatiunilor pip trebuie sa tranzactionezi un numar foarte mare de monede.
Lotul se refera la numarul unitatilor de monede pe care le vinzi sau le cumperi.
Acesta indica valoarea unei tranzactii: cu cat numarul de loturi este mai mare, cu atat suma investita va fi mai mare.
Dimensiunea standard a unui lot este 100,000 de unitati de baza, dar acesta poate fi si de 10,000 de unitati, caz in care se numeste lot mini, sau 1,000 de unitati, adica lot micro.
Daca doresti sa tranzactionezi EUR in raport cu USD si cumperi un lot standard in valoare de 100,000 EUR, cu un pip egal cu 0.0001, inseamna ca valoarea unui pip pentru un lot va fi de 10 USD.
Efectul de levier sau, simplu spus, levierul, este un imprumut temporar pe care ti-l ofera traderul, astfel incat tu sa poti deschide si sa controlezi pozitii mai mari pe piata.
Efectul de levier este important deoarece ajuta traderul sa tranzactioneze volume mai mari, comparativ cu posibilitatile de tranzactionare folosind propriul capital.
Daca vrei sa cumperi un lot standard (100,000 de unitati de monede) pentru perechea valutara EUR/USD , nu este necesar sa ai in contul de tranzactii 100,000 EUR. Cu un efect de levier de 100:1, este suficient sa mentii o suma minima de 1000 EUR in contul tau, ca sa poti controla pozitii in valoare de 100,000 EUR.
Efectul de levier se exprima ca raport intre capitalul folosit pentru o tranzactie si depozit, cum ar fi 25:1, 50:1, 100:1, 200:1, 500:1, 1000:1. Atunci cand vedem un efect de levier 1000:1 inseamna ca 1 unitate din valuta de baza este necesara ca sa controlezi 1000 de unitati din valuta de baza.
Este important de retinut faptul ca levierul amplifica atat castigurile, cat si perderile. Din acest motiv, trebuie folosit cu maxima prudenta si iscusinta.
Cursul valutar se mai numeste curs de schimb si reprezinta valoarea unei monede in raport cu o alta moneda.
Cu alte cuvinte, acesta ne indica rata la care moneda unei tari va fi schimbata pentru o alta valuta.
Spre exemplu, de cati RON ai nevoie ca sa cumperi un EUR?
La 23 aprilie 2020, cursul de schimb EUR/RON este 4,84. Acest lucru inseamna ca ai nevoie de 4,84 lei ca sa cumperi 1 euro.
O mare parte a monedelor de pe piata Forex sunt cotate in raport cu dolarul american, dat fiind ca este cea mai importanta si mai tranzactionata moneda.
Perechile de valute sunt foarte volatile, iar pretul unei monede in raport cu celelalte se poate modifica semnificativ in decursul unei singure zile. Aceasta este, totodata, oportunitatea de profit a traderului.
Cursul spot este cursul stabilit in momentul in care este incheiata tranzactia de schimb valutar.
Reprezinta pretul curent pe care o persoana il plateste intr-o moneda, ca sa cumpere o alta moneda. Decontarea se realizeza in aceeasi zi sau cel mult in 48 de ore din momentul schimbului de monede.
Piata valutara la vedere este foarte volatila si expusa unor fluctuatii mari, in special pe termen scurt. Atunci cand speculatiile atrag atentia asupra unei anumite monede, acest lucru poate afecta puternic rata de schimb.
Cursul forward este cursul stabilt la incheierea tranzactiei, dar cu decontare la o data din viitor, conform contractului. Aceasta data va fi mai mare de doua zile din momentul incheierii tranzactiei.
Cursul la termen poate fi avantajos intrucat te protejeaza de eventuale pierderi cauzate de fluctuatia nefavorabila a cursului de pe piata valutara.
Value date este data la care se face decontarea tranzactiei.
Pentru tranzactiile spot, data de valutare este, de regula, doua zile de la incheierea tranzactiei.
Pentru tranzactiile forward, data de valutare se refera la data stabilita intre cele doua parti si poate fi dupa saptamani, luni, sau, in unele cazuri, chiar ani de la momentul semnarii contractului.
Trend-ul este tendinta pietei de a se misca intr-o anumita directie pe o perioada specifica.
Orice investitor care opereaza pe piata Forex va include trend-ul in strategia sa de tranzactionare.
Ca trader, este important sa tranzactionezi in directia trend-ului dominant. Indiferent cat de mare sau mic este, acesta reprezinta o oportunitate de profit.
Trend-urile se impart in trei categorii, in functie de directia pe piata:
Ca investitor, este important sa analizezi miscarile fluctuante ale pietei si sa prognozezi evolutia trandului in viitor, astfel incat sa il folosesti spre avantajul tau.
Spread-ul este diferenta dintre pretul de cumparare si pretul de vanzare (bid-ask).
Spread-ul indica modul in care compania de brokeraj obtine profit. In loc sa comisioneze o taxa separata, costul este inclus in pretul de vanzare-cumparare al perechii valutare pe care o tranzactionezi.
Spread-ul se exprima in pips si poate fi de doua feluri:
Pe piata Forex, valutele se tranzactioneaza in perechi cum ar fi EUR/USD, USD/GBP, USD/CAD. Fiecare simbol desemneaza o moneda. Asadar, atunci cand tranzactionezi pe piata Forex, vinzi si cumperi perechi valutare.
O cotatie a unui schimb valutar va fi scrisa sub forma aceasta: USD/JPY= 107.72
Valuta de baza reprezinta prima valuta afisata si constituie intotdeauna o singura unitate. In exemplul de mai sus, valuta de baza este dolarul (USD).
Cea de-a doua se numeste valuta cotata (quote) si ii indica traderului cate unitati trebuie sa plateasca astfel incat sa cumpere o unitate din moneda de baza. In exemplul nostru, sunt necesari 107.72 JPY pentru 1 USD.
Cotatia este pretul unei perechi valutare la un moment dat pe piata.
O moneda este mereu cotata in relatie cu o alta moneda.
Spre exemplu, cotatia EUR/USD este 1.12216, ceea ce inseamna ca un euro este schimbat pentru 1.12216 dolari. Sau, cu alte cuvinte, te va costa 1.12216 dolari ca sa cumperi un euro. USD reprezinta, in aceasta situatie, valuta cotata.
Cotatia directa este perechea valutara in care moneda nationala este valuta cotata.
Cotatia indirecta este perechea valutara in care moneda nationala este valuta de baza.
Fiecare moneda are un cod valutar, format din doua litere ale codurilor nationale, la care se adauga inca o litera care, de regula, este initiala valutei.
| Simbol | Tara | Moneda |
| USD | Statele Unite | Dolar |
| EUR | Zona Euro | Euro |
| JPY | Japonia | Yen |
| GBP | Marea Britanie | Lira sterlina |
| CHF | Elvetia | Franc elvetian |
| CAD | Canada | Dolar |
| AUD | Australia | Dolar |
| NZD | Noua Zeelanda | Dolar |
Perechi majore
Cele mai tranzactionate perechi valutare de pe piata Forex sunt EUR/USD (Euro), USD/JPY(Gopher), GBP/USD (Cable), USD/CHF, USD/CAD (Loonie), AUD/USD (Aussie), NZD/USD (Kiwi). Acestea se mai numesc si perechi majore. Orice pereche majora include dolarul american.
Perechi minore
Atunci cand o pereche valutara nu include dolarul american, ea se numeste pereche minora. Cateva exemple sunt EUR/GBP, EUR/AUD, GBP/JPY, NZD/JPY.
Perechi exotice
Mai sunt perechile exotice, formate dintr-o moneda majora si o moneda dintr-o economie in dezvoltare, cum ar fi Brazilia sau Africa de Sud: EUR/TRY (lira turceasca), NZD/SGD (dolarul singaporez), AUD/MXN (peso mexican).
Tranzactiile de pe piata Forex au devenit din ce in ce mai populare in randul romanilor.
Sunt traderi (investitori) care au dobandit cunostinte solide in domeniul tranzactiilor si care au reusit sa isi creeze chiar un loc de munca stabil.
Tranzactiile Forex pot genera castiguri sau pierderi, in functie de strategiile pe care ti le creezi si cunostintele acumulate in acest domeniu, acompaniate, bineinteles, de rabdare, documentare si disciplina.
Noi recomandam realizarea responsabila a investitiilor, motiv pentru care te sfatuim sa te antrenezi cum se cuvine inainte de a face tranzactii.
Citeste, urmareste, foloseste conturi demo pentru tranzactii Forex si cand te simti pregatit, poti incerca sa faci investitii reale.
Vă informăm că acest site culege date cu caracter personal și utilizează cookies. Pentru informarea completă, vă recomandăm să citiți Politica de Prelucrare a Datelor cu Caracter Personal Politica GDPR Mr. Finance precum și Politica de utilizare a cookies-urilor. Vezi mai mult detalii
