XTB lanseaza un produs nou - Plan de investitii

XTB - unul dintre cei mai populari brokeri de investitii internationale la bursa, lanseaza un nou produs: Plan de investitii. Acest produs va fi disponibil investitorilor din Romania care au un cont real deschis la XTB. Afla mai jos caracteristicile produsului si care sunt avantajele pe care ti le ofera.

Planul de investitii de la XTB

In noul an, investitorii care au un cont real deschis la XTB, pot beneficia de un produs inovator lansat de catre brokerul din Polonia. Planurile de investitii au inceput sa fie implementate incepand cu trimestrul 3 si 4 al anului 2023, de atunci au fost facute tot mai multe actualizari si imbunatatiri a produsului. Iata care sunt principalele caracteristici ale noului produs:

1. Produsul va avea la baza ETF-uri.
2. Vei putea sa cumperi sau sa vinzi oricand - lucru care iti ofera si un grad bun de lichiditate.
3. Comisionul de tranzactionare este 0 daca nu depasesti un rulaj lunar de peste 100.000 euro.
4. Produsul va fi foarte accesibil, investitorii avand posibilitatea sa acceseze planul de investitii cu doar cativa euro.

Practic, conform XTB, planul de investitii va fi un portofoliu de ETF-uri intregi si/sau fractionate pe care poti sa le selectezi si sa alegi si ponderea fiecarui ETF in portofoliul tau. Avand in vedere ca XTB pune la dispozitia investitorilor peste 350 de ETF-uri, poti sa iti creezi un portofoliu diversificat atat pe tari, regiuni, industrii etc.

Pe langa asta, poti sa iti alegi si suma pe care vrei sa o investesti lunar in acest portofoliu si chiar sa iti setezi plata recurenta, astfel incat procesul sa devina cat mai automatizat. 

Cu plata recurenta, la intervalul selectat de tine, suma aleasa va fi investita in portofoliul de ETF-uri pe care l-ai creat tu.

Recapitulare - Ce sunt Planurile de Investiții XTB ?

Planurile de investiții sunt un produs ușor de utilizat pentru investirea pasivă a economiilor tale. În cadrul acestei secțiuni poți construi planuri de investiții prin alegerea ETF-urilor de interes, prin stabilirea personalizată a procentului alocat fiecărei investiții și prin gestionarea flexibilă a acestora. În cadrul Planurilor de Investiții, poți avea chiar mai multe planuri diferite (portofolii) formate din ETF-uri diferite.

Ce este nou față de prima versiune?

De la lansarea inițială, din T3/T4 2023, XTB a lucrat la rafinarea și îmbunătățirea Planurilor de Investiții. Iată ce este nou în versiunea finală:

• Plăți recurente (auto-investire)
• Filtre avansate care permit selectarea ETF-urilor
• Interfață mai prietenoasă pentru utilizator pentru o navigare mai ușoară
• Adăugarea scorului de risc
• Noua filă de Performanță

Avantajele planului de investitii de la XTB

Noul concept de la XTB vine cu o serie de avantaje pentru investitori, mai ales pentru cei care nu au timpul necesar sa studieze companii individuale si cauta sa faca investitii intr-un mod pasiv si eficient. Astfel, planul de investitii de la XTB iti ofera:

1. Simplitate. Planurile de investitii vin cu o interfata intuitiva care iti permite sa iti creezi si sa-ti gestionezi portofoliul.
2. Acces si diversificare. Poti sa sa iti creezi unul sau mai multe planuri de investitii cu doar cativa euro si sa investesti in peste 350 de ETF-uri selectate de catre tine. 
3. Transparenta. Odata ce ti-ai creat portofoliul cu ETF-uri alese de catre tine, inainte de a investi, poti sa vezi care ar fi fost performanta portofoliului tau in ultimii 5 ani. Acest aspect este unul foarte interesant, pentru ca tine cont de ce ETF-uri ai ales, dar si ponderea fiecaruia in portofoliul tau. Astfel, poti sa iti configurezi portofoliul orientandu-te si dupa performanta sa anterioara.
4. Fara comision. Practic, poti sa iti creezi un plan de investitii pasive fara nici un fel de comision, daca rulajul tau lunar este mai mic de 100.000 euro.
5. Flexibilitate. Cu noul concept de la XTB, iti creezi un plan de investitii personalizat alcatuit din ETF-urile selectate de tine. De asemnea, poti sa iti gestionezi planul de investitii intr-un mod pasiv, doar alocand recurent o suma de bani sau activ, modificand ponderea ETF-urilor care alcatuiesc planul sau adaugand ETF-uri noi.

Investitii pasive cu Planul de investitii de la XTB

Planul de investitii de la XTB este potrivit persoanelor care vor sa investeasca intr-un mod pasiv, pe termen lung, in ETF-uri. Astfel, planurile de investitii pot fi folosite pentru diverse obiective:

• Planificarea retragerii din activitate. Poti sa iti alegi cateva ETF-uri in care ai incredere, cu potential, sa iti personalizezi planul si sa incepi sa investesti lunar o suma de bani de care sa te bucuri cand te retragi din activitate.
• Planificarea achizitiei unei locuinte. Daca pe termen lung te gandesti sa iti cumperi o locuinta, poti sa profiti de cresterea pietelor de capital configurandu-ti un plan de investitii care sa te apropie de obiectivul tau.
• Economisirea lunara a unei sume de bani. Daca iti propui sa iti formezi o disciplina financiara prin economisirea lunara a unei sume de bani si, totodata, iti propui sa realizezi niste castiguri, planurile de investitii pot fi o solutie potrivita.

Cum iti creezi un plan de investitii personalizat cu XTB

Primul pas este sa iti deschizi un cont de tranzactionare. Acceseaza site-ul XTB si da click pe butonul ”Deschide cont real”.

Din aceasta etapa, procesul este destul de simplu si intuitiv:

1. Furnizeaza adresa ta de e-mail si creeaza-ti o parola;
2. Adauga informatiile personale, cum ar fi adresa, data nasterii, CNP-ul;
3. Selecteaza platforma de tranzactionare, tipul de cont și moneda contului;
4. Raspunde la intrebarile referitoare la ocupatie, situatia financiara si experienta de investitii.

Dupa ce ai urmat procesul pentru deschiderea unui cont de tranzactionare, va fi necesar sa treci prin etapele de verificare. Ti se va solicita sa incarci urmatoarele documente pentru activarea contului:

• Copie a cartii de identitate;
• Dovada bancara – un extras de cont nu mai vechi de 6 luni;
• Dovada adresei – o factura de utilitati nu mai veche de 6 luni (daca pe dovada bancara se regaseste si adresa din buletin, atunci factura nu mai trebuie furnizata).

Este important sa stii ca aceste etape fac parte din procedura standard de KYC (know your customer, iar documentele sunt solicitate de legislatia care reglementeaza incheierea contractelor la distanta.

Ai optiunea sa trimiti documentele la adresa de e-mail [email protected] sau sa le incarci direct in contul de client, din Client Office.

Dupa ce ti-ai creat si alimentat contul, procesul este foarte simplu:

Apasa pe optiunea „Save”.

Apasa pe „Creaza un nou plan de investitii”.

Alege ETF-urile pe care vrei sa le adaugi la planul tau de investitii.

Dupa ce ai ales ETF-urile, selecteaza ponderea pe care fiecare ETF vrei sa o aiba in portofoliului tau. O sa poti vedea care ar fi fost evolutia planului tau in ultimii 5 ani si care este suma minima pentru investitii. Apasa pe „Creaza planul de investitii”, suma pe care vrei sa o investesti si gata.

Felicitari, tocmai ti-ai creat un plan de investitii personalizat.

Ce este XTB

XTB este, in prezent, unul dintre cei mai mari brokeri de instrumente derivate din lume, cu peste 15 ani de experienta in pietele financiare. Totodata, XTB detine o companie completa de investitii listata pe Bursa de la Varsovia, cu peste 525.000 de clienti in intreaga lume.

XTB ofera multiple oportunitati de tranzactionare (peste 5600 de instrumente financiare) care pot fi accesate prin platforma  de tranzactionare proprie: xStation 5.

XTB a fost fondat in 2004 si este unul dintre cei mai mari brokeri listati la bursa din lume, cu sucursale pe 4 continente, respectiv in peste 13 tari, inclusiv Marea Britanie, Polonia, Germania, Franta si Chile.

Unul dintre cele mai importante avantaje pe care le ai ca si investitor XTB, este ca brokerul are un sediu fiscal deschis in Romania. Asta inseamna ca nu mai trebuie sa depui declaratia anuala la ANAF si sa platesti impozitele, pentru ca de acest lucru se ocupa chiar XTB. Pe langa asta, si impozitul este redus la 1%, daca tii investitiile mai mult de un an, si 3% daca sub un an. Practic, doar iti creezi un portofoliu bun de investitii si de bucuri de randamentele incasate, fara a mai face drumuri la ANAF pentru declaratii.

Concluzii

XTB, pe langa broker reglementat si de incredere, este si o companie fintech - lucru care o face sa vina cu inovatii pe piata financiara. Planul de investitii cu siguranta va schimba perceptia multor persoane si chiar va atrage noi investitori care cauta alternative bune de investitii pasive.