De ce NU vei pierde bani pe bursa?

Se spune ca bursa este locul unde se intalnesc cei cu bani si cei cu experienta.

• Cei cu experienta pleaca cu banii
• Cei cu bani pleaca cu experienta

Acuma. Ce este bursa ca mecanism si cum functioneaza e dincolo de scopul acestui articol, gasesti deja aceste infomratii aici si aici.

In schimb, ce e mult mai important e cum te raportezi tu la acest instrument si de ce vei pierde bani pe bursa daca nu stii urmatorul lucru.

Singurul avantaj competitiv pe care-l ai

Dupa raportarea Meta in februarie 2024 cand au anuntat ca vor plati dividend de acum incolo, am facut un video pe TikTok despre companiile care sunt bine pozitionate sa inceapa sa emita un dividend, sa surprinda piata.

Nu uita, piata reactioneaza cel mai mult la surprize. Si daca reactionezi emotional, atunci vei pierde bani pe bursa.

Si suna in felul urmator:

Daca tu te-ai gandit [n.r. un putoi] in Romania s-au gandit zeci de mii in US,
inclusiv institutii si sau pozitionat deja cu luni/ani, poate secole inaintea ta.

Lipseste acolo o cratima, dar in rest un comentariu foarte foarte bun si foarte pertinent.

And it got me wondering.

Ce avantaj avem noi ca investitori individuali, putoi subinteles din comentariul de pe TikTok, fata de Wall Street. De institutionali de care zice el/ea.

Evident ca n-avem informatii mai bune.

Evident ca n-avem algoritmi mai performanti.

Evident ca n-avem bani mai multi.

Dar. Ce avem noi si n-au ei? Care este singurul avantaj competitiv pe care-l ai pe bursa ca investitor retail? Si pe care, daca-l ignori, vei pierde bani pe bursa. 

Timp.

Managerul de pe Wall Street trebuie sa-si justifice comisioanele imense bogatului caruia ii gestioneaza banii prin activitate. Trebuie sa-i arate, macar trimestrial, un raport, c-a facut ceva pentru el, pentru banii aia.

Tu? Ca investitor individual? Nu dai socoteala nimanui. Si ai tot timpul din lume.

Intr-un studiu facut de Fidelity – stii, aia care au $4.5T in gestiune – stii ce-au descoperit?

Conturile care au avut cele mai bune randamente la ei in perioada 2003-2013 apartineau la 2 categorii de oameni:

1. Cei care si-au pierdut parolele
2. Cei care au murit

Iar asta-i o veste extraordinara!

Nu ca au murit oamenii, nici ca trebuie tu sa mori ca sa ai rezultate bune pe bursa.

Ci pentru ca daca lasi timpul sa-si faca magia, nu numai ca nu vei pierde bani pe bursa, dar chiar ii vei inmulti considerabil.

Asta-i jocul pe care eu aleg sa-l joc impotriva Wall Street, cel de timp. Aici am un edge. Iti sugerez sa te gandesti la asta. Si poate vrei si tu sa-l joci 😊

De ce e dublu important acest avantaj

O statistica incredibila.

Mie nu mi-a venit sa cred asta cand am auzit prima data.

Esti pregatit?

Aproximativ 2.4 milioane de romani au jucat cel putin o data in viata la pacanele.

Nu, nu asta. Asta nu e deloc incredibila, dimpotriva.

Ci urmatoarea.

Care-ti arata ce sanse ai fi avut sa castigi bani daca ai fi investit pe bursa americana in ultima suta de ani in functie de orizontul tau de timp.

Daca ai fi investit pe o singura zi – adica azi/maine/luni cand se deschide bursa la 16:30 investesti, la 23 cand se inchide scoti banii – ai fi avut sanse cam jumate-jumate sa pierzi sau sa castigi.

Asta este o cale prin care garantat vei pierde bani pe bursa. Mai bine te duci la pacanele.

Daca ai fi avut rabdare 1 luna, ti-ai fi crescut sansele la aproape 63% sa castigi bani.

Pe 1 an? Deja la 75%.

Dar. Ce e aproape ireal e ca, pe oricare 20 ani legati i-ai fi luat din ultima suta de ani, ai fi avut sanse 100% sa castigi.

Adica 0 sanse sa pierzi bani pe bursa.

Dar. Hai sa ne amintim ce s-a intamplat in ultima suta de ani. Au fost:

• 2 razboaie mondiale
• Marea Depresiune din SUA, cel mai negru deceniu ever din istoria Americii
• tot felul de razboaie prin Coreea, Vietnam, Irak
• criza de petrol din anii 70 cu inflatie ridicata
• asasinari de presedinti
• atentate inclusiv World Trade Center
• bula tech care s-a spart in anii 2000
• criza financiara din 2008

O gramada, o gramada de nenorociri.

Cu toate astea, ai fi avut 100% sanse sa castigi.

Bursa este un instrument safe. Dar pe termen lung.

Pe termen scurt? Mai bine mergi la pacanele.

De ce e triplu important acest avantaj

Stii cum era pe vremuri la teleshopping?

Asta nu e tot. Daca suni in urmatoarele 15s vei primi si un

Logan gratuit la acest cutit cumparat cu doar 4000 lei!

Dar, decat sa dai 4000 lei pe un cutit, mai bine ii investesti 30 ani cu dobanda capitalizata de 10% si ajungi la de 17.5x mai multi bani.

Ca aia-i frumusetea aici pe bursa. Nu e ca in business unde, la un moment dat, sansele sunt in defavoarea ta sa tot gasesti oportunitati de reinvestire a capitalului la randament mare.

Bursei nu-i pasa de cat capital ai. Iti va produce acelasi randament pe oricati bani investesti.

Astfel ca, cu cat investesti mai mult, cu atat surplusul nominal e mai mare.

In cuvintele celebrului Jesse din Breaking Bad:

It’s science, biatch!

Si, folosindu-te de timp, poti ajunge la niste sume incredibile datorita acestui fenomen incredibil de puternic numit dobanda compusa sau capitalizata.

Concluzie

Ai grija ce “joc” vrei “sa joci” pe bursa ca te vei arde si vei pierde bani.

De fapt, formularea in sine e una deficitara. Vin clientii si-mi spun “vreau sa joc si eu la bursa”.

Si eu le raspund: “pun eu muzica sau cum facem?”

La bursa nu “ne jucam”, ci investim.

Si o facem pe un orizont de timp indelungat.

Pentru ca asta e singurul avantaj competitiv pe care-l avem, care ne facem sa reducem riscul catre 0 si sa ne crestem exponential castigurile prin dobanda capitalizata.

Si-atunci, timpul este un triplu aliat foarte puternic in coltul tau.

Iti este si

• antrenor care te invata sa te bati si iti pregateste strategia
• si medic care iti alina ranile dupa ce te bate piata
• si baiatul cu prosopul si apa pentru cand obosesti.

Foloseste-l si nu vei pierde bani pe bursa. Dimpotriva.

Daca vrei sa inveti cum sa investesti cu brio pentru obiectivele tale, esti la un formular distanta. Hai sa ne auzim la o discutie de cunoastere 1-la-1 100% gratuita. Worst case ramanem cu o conexiune intre oameni faini 🙂