Ultimul update: 25/10/2023
Fondul ERSTE Balanced RON investeste diversificat, de la instrumente de pe piata monetara, obligatiuni, pana la actiuni. Obiectivul fondului este combinarea diferitelor avantaje ale unor produse, minimizarea riscului si maximizarea potentialului de castig.
Astfel, eventualele scaderi ale actiunilor pot fi compensate de castigul datorat depozitelor bancare si obligatiunilor care ocupa un procent mai mare din portofoliu.
Fondul are un grad de risc de 3/7 iar perioada minima recomandata pentru investitii este de 3 ani.
|
Comision de cumparare
|
1% |
|
Comision de rascumparare
|
0% |
|
Comision curent administrare fond*
|
1.5%/an din media lunara a activelor nete in administrare |
| Data | 2023-10-25 |
| Valoarea unitara a activului net* | 59,60 RON |
| Randamentul anualizat: | 9,3% |
| Randament 1 an: | 23% |
| Randament 3 ani: | 13%/an |
| Randament 10 ani: | 9%/an |
| Valoare active nete (RON): | 517,55 Mil. RON |
| Data lansarii: | 14.07.2003 |
| Randament de la lansare: | 9.3%/an |
ERSTE Bond Flexible Romania EUR este un fond de instrumente cu venit fix, denominat in euro. Peste 80% din valoarea activelor sunt investite in instrumente cu venit fix, precum obligatiunile de stat si corporative, iar cel mult 20% vor fi investite in alte tipuri de instrumente financiare, printre care si depozitele bancare.
Fondul este potrivit investitorilor conservatori, care vor sa faca plasamente pe termen mediu spre lung. Gradul de risc al fondului este 2/7 iar perioada minima recomandata pentru investitii este de 6 ani.
|
Comision de cumparare
|
0,1% |
|
Comision de rascumparare
|
0% |
|
Comision curent administrare fond*
|
0,72%/an din media lunara a activelor nete in administrare |
| Data | 2023-10-25 |
| Valoarea unitara a activului net* | 11.09 EUR |
| Randamentul anualizat: | 1.%/an |
| Fata de 31.12.2022 | 2.31% |
| Randament 1 an: | 8.2% |
| Randament 3 ani: | -3.1%/an |
| Randament 5 ani: | -1.2%/an |
| Data lansarii: | 25.04.2013 |
| VAN: | 100,03 Mil. EUR |
ERSTE Bond Flexible RON este un fond de instrumente cu venit fix, denominat in RON. Peste 80% din valoarea activelor sunt investite in instrumente cu venit fix, precum obligatiunile de stat si corporative, iar cel mult 20% vor fi investite in alte tipuri de instrumente financiare, printre care si depozitele bancare.
Fondul este potrivit investitorilor conservatori, care vor sa faca plasamente pe termen mediu spre lung. Gradul de risc al fondului este 2/7 iar perioada minima recomandata pentru investitii este de 4 ani.
|
Comision de cumparare
|
0,20% |
|
Comision de rascumparare
|
0% |
|
Comision curent administrare fond*
|
0,80%/an din media lunara a activelor nete in administrare |
| Data | 2023-10-25 |
| Valoarea unitara a activului net* | 24.14 RON |
| Randamentul anualizat: | 5.7%/an |
| Fata de 31.12.2022 | 0.54% |
| Randament 1 an: | 12.9% |
| Randament 3 ani: | 3%/an |
| Randament 5 ani: | 3.2%/an |
| Data lansarii: | 09.10.2007 |
| VAN: | 2.144,83 Mil. EUR |
ERSTE Equity Romania este un fond de actiuni care urmareste mentinerea unei expuneri de cel puțin 70% pe moneda locala. Este important de stiut ca in cazul acestui fond, evolutia reala a pietei se vede pe termen lung. Alocarea va fi de 80% in instrumente care au fost emise/oferite de entitati inregistrate in Romania sau care au piata principala de listare Romania.
Fondul se adreseaza investitorilor dinamici, cunoscatori ai pietei de capital, care isi asuma un grad de risc de 4/7 si o perioada minima de investitii de 7 ani.
|
Comision de cumparare
|
0,20% |
|
Comision de rascumparare
|
0% |
|
Comision curent administrare fond*
|
0,20%/an din media lunara a activelor nete in administrare |
| Data | 2023-10-25 |
| Valoarea unitara a activului net* | 225.57 RON |
| Randamentul anualizat: | 4.08%/an |
| Fata de 31.12.2022 | 15.71% |
| Randament 1 an: | 28,06% |
| Randament 3 ani: | 18%/an |
| Randament 5 ani: | 12.5%/an |
| Data lansarii: | 14.12.2005 |
| VAN: | 299,39 Mil. RON |
ERSTE Liquidity EUR este un fond de investitii de instrumente cu venit fix, denominat in euro. Fondul investeste in instrumente financiare de pe piete monetare, in depozite bancare constituite la institutii de credit cu pozitie finaciara solida, precum si in obligatiuni guvernamentale emise de Statul Roman. Fondul nu investeste in actiuni, iar cel putin 70% din active au expunere pe moneda euro.
Fondul urmareste diversificarea portofoliului in vederea dispersiei riscului, activele fiind alese cu scopul de a oferi stabilitate din punct de vedere al performantei si un grad optim de lichiditate. Pentru indeplinirea obiectivelor, durata medie ponderata a instrumentelor din portofoliul fondului nu va depasi 3 ani.
|
Comision de cumparare
|
0% |
|
Comision de rascumparare
|
0% |
|
Comision curent administrare fond*
|
0,50%/an din media lunara a activelor nete in administrare |
| Data | 2023-10-25 |
| Valoarea unitara a activului net* | 10.14 EUR |
| Randamentul anualizat: | 1.2% |
| Fata de 31.12.2022 | - |
| Randament 1 an: | - |
| Randament 3 ani: | - |
| Randament 5 ani: | - |
| Data lansarii: | 18.05.2023 |
| VAN: | 6,56 Mil. EUR |
ERSTE Liquidity RON este un fond de instrumente cu venit fix, denominat in RON, obiectivul caruia consta in mobilizarea de resurse financiare in vederea efecturarii de plasamente in instrumente financiare de pe pietele monetare si de capital. Fondul investeste in obligatiuni, depozite bancare cu scadente reduse, astfel gradul de lichiditate a fondului este unul ridicat. Clasa de risc este 2/7 iar perioada minima recomandata pentru investitii este de 1 an, fondul adresandu-se investitorilor conservatori.
|
Comision de cumparare
|
0% |
|
Comision de rascumparare
|
0% |
|
Comision curent administrare fond*
|
0,60%/an din media lunara a activelor nete in administrare |
| Data | 2023-10-25 |
| Valoarea unitara a activului net* | 13.38 RON |
| Randamentul anualizat: | 2.6%/an |
| Fata de 31.12.2022 | 2.2% |
| Randament 1 an: | 5.4%/an |
| Randament 3 ani: | 3%/an |
| Randament 5 ani: | 2.9%/an |
| Data lansarii: | 04.07.2012 |
| VAN: | 400,81 Mil. RON |
Erste Mix Prudent Euro este un fond de investitii diversificat, administrat activ, obiectivul caruia este cresterea de capital. Fondul investeste diversificat, atat in obligatiuni cat si actiuni, atat pe piata locala, cat si international.
Clasa de risc a fondului este 2/7 iar perioada minima recomandata pentru investitii este de 3 ani. Erste Mix Prudent Euro se adreseaza persoanelor care cunosc si inteleg piata de capital, care isi asuma fluctuatii pe termen scurt.
|
Comision de cumparare
|
1% |
|
Comision de rascumparare
|
0% |
|
Comision curent administrare fond*
|
1.25%/an din media lunara a activelor nete in administrare |
| Data | 2023-10-25 |
| Valoarea unitara a activului net* | 26.63 EUR |
| Randamentul anualizat: | 0.7%/an |
| Fata de 31.12.2022 | 1.52% |
| Randament 1 an: | 5.1% |
| Randament 3 ani: | 0.8%/an |
| Randament 5 ani: | 0.2%/an |
| Data lansarii: | 25.04.2013 |
| VAN: | 13,58 Mil. EUR |
ERSTE MIX PRUDENT RON este un fond deschis de investitii, diversificat, de tip defensiv, obiectivul caruia este cresterea de capital. Politica de investitii a fondului isi propune o stabilitate din punct de vedere al performantei si mentinerea unui grad optim de lichiditate. Activele fondului sunt investite pe pietele financiare interne si internationale, atat in actiuni, cat si obligatiuni.
Gradul de risc al fondului este 2/7 iar perioada minima recomandata pentru investitii este de 3 ani.
|
Comision de cumparare
|
1% |
|
Comision de rascumparare
|
0% |
|
Comision curent administrare fond*
|
1.25%/an din media lunara a activelor nete in administrare |
| Data | 2023-10-25 |
| Valoarea unitara a activului net* | 192,94 RON |
| Randamentul anualizat: | 4,2%/an |
| Fata de 31.12.2022 | 6,09% |
| Randament 1 an: | 7,7% |
| Randament 3 ani: | 5,4%/an |
| Randament 5 ani: | 4,6%/an |
| Data lansarii: | 09.10.2007 |
| VAN: | 37,66 Mil. RON |
YOU Invest Active EUR este un fond deschis de investitii, denominat in euro. Obiectivul fondului YOU INVEST Active EUR este mentinerea unui grad optim de lichiditate si stabilitate din punct de vedere al performantei. Pana la 50% din active sunt investite direct sau prin intermediul altor fonduri de investitii in actiuni. Expunerea la actiuni este administrata activ si poate fluctua in timp de la 0 la 50%. Pe langa asta, fondul investeste si in instrumente cu venit fix (obligatiuni).
YOU Invest Active EUR se adreseaza investitorilor care isi asuma un grad de risc de 3/7 si o perioada minima recomandata pentru investitii de 7 ani.
|
Comision de cumparare
|
1% |
|
Comision de rascumparare
|
0% |
|
Comision curent administrare fond*
|
1%/an din media lunara a activelor nete in administrare |
| Data | 2023-10-25 |
| Valoarea unitara a activului net* | 27,70 EUR |
| Randamentul anualizat: | 1,1%/an |
| Fata de 31.12.2022 | 0,67% |
| Randament 1 an: | 3,7% |
| Randament 3 ani: | 0,6% p.a |
| Randament 5 ani: | 0,7% p.a |
| Data lansarii: | 25.04.2013 |
| VAN: | 7,60 Mil. EUR |
Fondurile de investitii de la BCR au un scor de 5/5 datorita mai multor factori: management profesionist - ERSTE Asset Management este una dintre cele mai mari companii de administrare a investitiilor din Europa centrala si de est, diversificare - investitorii pot alege intre 9 fonduri de investitii cu un profil de risc diferit, de la conservator la agresiv, cu plasamente pe diferite monede si piete etc. Pe langa asta, comisioanele fondului sunt decente iar capitalul administrat de catre ERSTE Asset Management prin fondurile de investitii este unul impresionant - circa 5 miliarde de lei.
Echipa Mr. Finance se străduie să vă ajute să luați decizii financiare mai inteligente. Deși aderăm la o politică strictă de integritate editorială, această postare poate conține referințe la produse de la partenerii noștri. Iată o explicație pentru modul în care ne facem afaceri.
Fondurile de investitii de la BCR sunt administrate de catre SAI Erste Asset Management SA. Echipa Erste AM, compusa exclusiv din experti romani de anvergura, este membra Erste Group, unul dintre cei mai mari furnizori de servicii financiare din Europa Centrala si de Est. Este AM adminstreaza un capital de peste 5 miliarde de lei, in fonduri Romanesti, deschise oricarei persoane.
Investitorii au posibilitatea sa aleaga unul sau mai multe dintre cele 9 fonduri de investitii, cu structuri diferite ale portofoliului, gradul de risc, potentialul de randament, industrii etc.
Fondurile sunt clasificate in 3 categorii: fonduri de instrumente de venit fix, fonduri de actiuni si fonduri diversificate.
In continuare vom face o analiza a fiecarei categorii si a fondurilor aferente acestora.
Pentru investitorii care doresc sa isi asume un grad de risc redus, isi propun obtinerea unor randamente prin plasamente preponderent in instrumente financiare cu venit fix, BCR ofera 4 fonduri: ERSTE BOND FLEXIBLE ROMANIA EUR, ERSTE Bond Flexible RON, ERSTE Liquidity EUR, ERSTE Liquidity RON. Toate fondurile de investitii au grad de risc 2/7, iar perioada minima recomandata pentru investitii este de 4 ani in cazul primelor 2 fonduri, si minim 1 an in cazul ultimelor 2. Fondurile investesc preponderent in obligatiuni, depozite bancare si alte instrumente financiare cu venit fix. ERSTE Liquidity EUR, ERSTE Liquidity RON sunt fonduri cu un grad de lichiditate mai ridicat, ceea ce reprezinta un avantaj pentru investitorii care isi propun sa faca plasamente pe termen mai scurt.
Investitorii care isi propun sa faca plasamente diversificate, atat in instrumente cu venit fix, cat si variabil (actiuni, fonduri de actiuni etc), pot alege dintre cele 3 fonduri puse la dispozitie de catre BCR: ERSTE Balanced RON, ERSTE MIX PRUDENT EURO, ERSTE MIX PRUDENT RON. Cele 3 fonduri au un grad risc moderat, 3/7, iar perioada minima recomandata pentru investitii este de 5 in cazul ERSTE Balanced RON si 3 ani in cazul ERSTE MIX PRUDENT EURO si ERSTE MIX PRUDENT RON. Fondurile isi propun sa profite de evolutia pietei de capital locale si internationale, prin investitii diversificate pe termen mediu si lung.
Investitorii dinamici, care isi asuma un grad de risc mai ridicat si isi propun sa profite de cresterile pe termen mediu si lung al pietei de actiuni, preponderent din Romania, pot alege fondul ERSTE Equity Romania. ERSTE Equity Romania este un fond de investitii cu un grad de risc de 4/7, care investeste minim 75% din activele sale in actiuni, dintre care minim 70% de pe piata locala. Perioada minima recomandata pentru investitii este 7 ani.
In concluzie, BCR pune la dispozitia investitorilor o gama larga de fonduri, pentru toate categoriile. Astfel, clientii pot alege sa investeasca in diverse valute, diverse piete, diverse instrumente financiare. Recomandat ca inainte de a efectua investitiile, sa fie studiat prospectul de emisiune a fondului, sa fie analizat gradul de risc al acestuia si instrumentele financiare in care vor fi investiti banii.
Vă informăm că acest site culege date cu caracter personal și utilizează cookies. Pentru informarea completă, vă recomandăm să citiți Politica de Prelucrare a Datelor cu Caracter Personal Politica GDPR Mr. Finance precum și Politica de utilizare a cookies-urilor. Vezi mai mult detalii