Allianz-Țiriac este una dintre cele mai importante companii de asigurări și servicii financiare din România, parte a grupului german Allianz, unul dintre liderii globali în domeniul asigurărilor și managementului activelor. Prin intermediul diverselor sale produse, Allianz-Țiriac oferă clienților români acces la o gamă variată de soluții de economisire și investiții, adaptate diferitelor profiluri de risc și obiective financiare.​

Allianz oferă investitorilor români acces la o gama diversă de fonduri de investiții. O să analizăm 6 dintre cele mai interesante: Leu Forte, Leu Clasic, Leu Simplu, Euro Forte, Euro Clasic și Euro Simplu.

Leu Forte

Leu Forte este un fond mixt dinamic, în lei, cu orientare pe creșterea capitalului.
Leu Forte este cel mai activ dintre fondurile în RON oferite de Allianz-Țiriac. Strategia sa presupune o alocare semnificativă în acțiuni listate (aproximativ 46%), completată de obligațiuni guvernamentale și corporative (peste 44%) și o mică rezervă de lichiditate. Fondul investește majoritar în România, dar are și expuneri internaționale, cum ar fi în SUA sau Spania. Printre companiile în care investește se numără giganți precum Banca Transilvania, Petrom și Hidroelectrica.

Leu Forte este destinat investitorilor care își doresc un randament mai ridicat și sunt dispuși să accepte o volatilitate moderată. Este potrivit pentru cei cu un orizont de investitii de peste 7 ani.

• Obiectiv: Obținerea de câștiguri de capital prin investiții în acțiuni și obligatiuni, alături de venituri curente din dobânzi și dividende.
• Nivel de risc: 3/7
• Comisioane: Taxa de administrare: 1.29%/an
• Profil investitor: Potrivit pentru investitori cu un orizont mediu-lung, dispuși să accepte un nivel moderat de risc pentru potențialul de câștiguri mai mari.​

Leu Clasic

Leu Clasic este un fond mixt echilibrat, pentru investitori cu profil conservator.
Leu Clasic oferă o expunere echilibrată între obligațiuni și acțiuni, cu accent pe stabilitate. Portofoliul este compus în proporție de aproximativ 65% din titluri de stat și alte instrumente cu venit fix, în timp ce acțiunile ocupă în jur de 27%. Investițiile sunt realizate în principal în România, cu scopul de a oferi protecție capitalului și un randament ceva mai mare decât în cazul plasamentelor pur conservatoare.

Fondul este ideal pentru cei care doresc să păstreze un echilibru între risc și randament, fără expunere prea mare la volatilitate. Potrivit pentru investitori cu un orizont mediu de timp.

• Obiectiv: Obținerea de venituri prin investiții preponderente în obligațiuni guvernamentale și o componentă redusă în acțiuni.
• Nivel de risc: 3/7
• Comisioane: Taxa de administrare: 1.29%/an
• Profil investitor: Ideal pentru investitori conservatori care doresc o expunere moderată la acțiuni pentru un randament potențial mai mare decât cel oferit de fondurile pur conservatoare.​

Euro Forte

Euro Forte este un fond mixt agresiv, denominat în euro, cu orientare globală.
Euro Forte este cel mai dinamic dintre fondurile în euro. Portofoliul său este format în proporție de aproape 80% din acțiuni internaționale și ETF-uri (în special din SUA), completate de obligațiuni și un mic procent alocat mărfurilor. Se remarcă prin expunerea pe companii precum Amazon, Microsoft, Nvidia și fonduri globale precum iShares sau Schroder.

Este potrivit pentru investitori cu apetit crescut pentru randament și care sunt dispuși să tolereze fluctuații semnificative. Se adresează celor care au un orizont lung de timp (5+ ani) și investesc în euro.

• Obiectiv: Obținerea de câștiguri pe termen mediu-lung, urmărind un portofoliu model cu 75% acțiuni globale și 25% obligațiuni, în euro.
• Top dețineri: Microsoft, Amazon, Nvidia, fonduri Schroder, iShares
• Nivel de risc: Mediu-ridicat
• Profil investitor: Potrivit pentru investitori cu experiență, toleranță la risc și obiective de creștere.

Euro Clasic

Fond mixt echilibrat în euro, cu expunere moderată pe acțiuni.
Euro Clasic urmărește menținerea unui echilibru între creșterea capitalului și protejarea acestuia, prin investiții în proporții aproape egale în acțiuni și obligațiuni denominate în euro. Fondul oferă expunere la Europa Occidentală, având în vedere piețe stabile precum Germania și Franța.

Este recomandat investitorilor cu profil de risc moderat, care investesc în euro și doresc un portofoliu mai stabil, dar cu potențial de creștere. Potrivit pentru cei care preferă o cale de mijloc între Leu/Eur Simplu și Forte.

• Obiectiv: Obținerea unui echilibru între creșterea capitalului și conservarea acestuia, printr-o alocare diversificată în acțiuni și obligațiuni denominate în euro.​
• Nivel de risc: Mediu​
• Profil investitor: Potrivit pentru investitori care doresc un echilibru între risc și randament, cu expunere în euro.​

Cum poți accesa fondurile de la Allianz

Fondurile analizate mai sus pot fi accesate doar prin intermediul unui consultant financiar. Fiind soluții complexe, e nevoie să primești consultanța specializată înainte de a le putea accesa. Ia legătura cu consultantul nostru financiar aici.

Fondurile pot fi accesate cu sume de la 150lei/40 euro pe luna.

Avantaje și Dezavantaje

Concluzie

Fondurile de investiții oferite de Allianz-Țiriac reprezintă opțiuni viabile pentru investitorii români, oferind diversificare și adaptabilitate la diferite profiluri de risc. Dacă vrei sa accesezi unul dintre fondurile de mai sus, nu ezita să mă contactezi.