Efectul de levier Forex

Cu siguranta ca fiecare investitor a auzit despre „levier financiar” si posibilitatea de a investi cu levier. Dar, ce este tranzactionarea cu levier? Care sunt avantajele si riscurile tranzactionarii cu efect de levier? Despre asta am scris in acest articol.

Exemplu de aplicare al efectului de levier in tranzactiile Forex

Vom descrie efectul tranzactionarii cu levier intr-un exemplu.

Sa luam perechea valutara EUR/USD si un levier de 1:30. Acest lucru inseamna ca traderul poate controla o pozitie echivalenta a 30.000 EUR, avand in cont doar 1.000 EUR. Daca pretul acestui CFD pe EUR/USD va creste, rezultand un profit de 300 de EUR, pentru trader acest lucru inseamna un profit de 30% din suma investita de 1.000 EUR. Daca nu ar fi folosit efectul de levier, investitorul pentru acelasi castig de 300 de euro ar fi trebuit sa aiba in cont 30.000 EUR si ar fi obtinut un randament de 1%.

Cu toate acestea, efectul de levier presupune si riscuri. In cazul in care tranzactia evolueaza in sensul opus si rezultatul ar fi de -300 EUR, traderul ar pierde 30% si ar ramane cu 700 de euro din cei 1.000 investiti.

Recomandarea noastra este ca la inceput de drum sa lucrezi cu leviere de maxim 1:10! 

Acestea iti vor aduce un castig suficient de mare sau o pierdere suficient de mica incat sa nu regreti mai tarziu decizia luata. 

Nu uita ca, cu cat mai mare va fi levierul, cu atat mai mari vor fi si riscurile la care te vei supune. 

Pe piata din Romania exista platforme Forex unde se tranzactioneaza si cu leviere de 1:200, insa nu iti recomandam sa te aventurezi in astfel de tranzactii.

Importanta efectului de levier pentru trader

Pentru trader, scopul final al utilizarii efectului de levier in tranzactii este maximizarea profiturilor.

Sa tranzactionezi cu un efect de levier mare si cu loturi mari poate sa iti asigure un castig substantial, dar poate la fel de bine sa iti diminueze contul. Vom discuta intr-o sectiune urmatoare despre riscurile aferente.

Efectul de levier este important deoarece ajuta traderul sa tranzactioneze volume mai mari, comparativ cu posibilitatile de tranzactionare folosind propriul capital.

Daca, spre exemplu, doresti sa tranzactionezi 1.000 USD fara efect de levier, atunci pentru fiecare modificare de 1% de pe piata, in sensul cresterii sau scaderii, poti sa castigi sau sa pierzi 10 USD.

In schimb, daca investesti aceeasi suma cu efect de levier, valoarea in dolari a pozitiei tale va fi de 10 ori mai mare, adica 10,000 USD. In aceasta situatie, pentru fiecare de 1% din piata poti castiga sau poti pierde 100 USD.

Cum functioneaza efectul de levier

Efectul de levier se exprima ca raport intre capitalul folosit pentru o tranzactie si depozit, cum ar fi 25:1, 50:1, 100:1, 200:1, 500:1, 1000:1. 

Atunci cand vedem un efect de levier 1000:1 inseamna ca 1 unitate din valuta de baza este necesara ca sa controlezi 1000 de unitati din valuta de baza.

Efectul de levier se poate aplica atat pentru pozitiile long (pozitii de cumparare), cat si pentru cele short (pozitii de vanzare).

Dupa ce selectezi perechea valutara, suma si efectul de levier, este important sa setezi parametrii Stop Loss si Take Profit. Aceste ordine iti protejeaza pozitia din piata, te ajuta sa controlezi riscurile si sa iti maximizezi potentialul de castig.

Tranzactiile pentru care traderul a stabilit un efect de levier sunt procesate ca CFD-uri, contracte pentru diferenta.

Ce este marja pe piata Forex?

Inainte sa incepi activitatea de trading, este necesar sa iei in calcul un alt parametru important - MARJA.

Marja este depozitul pe care ti-l solicita brokerul, o suma minima pe care trebuie sa o pui deoparte inainte sa deschizi o pozitie pe piata.

Sa presupunem ca ai un cont si tranzactionezi cu un levier de 200:1.

Acest lucru inseamna ca 0,5% din valoarea tranzactiei va fi blocata in marja. Stim ca valoarea unui lot este 100,000 unitati de moneda (sa spunem USD). Prin urmare, ca sa deschizi o pozitie cu un levier de 200 si cu un nivel al marjei de 0,5%, vei avea nevoie de 500 USD in cont (100,000*0,5%). Astfel, poti controla 100,000 USD cu cei 500 USD din cont.

Din fericire, exista calculatoare care permit efectuarea acestor calcule pentru identificarea valorilor corespunzatoare.

Apelul in marja si nivelul Stop Out

Traderul este responsabil de modul in care gestioneaza tranzactiile, in asa fel incat capitalul disponibil sa nu scada sub nivelul Stop Out al brokerului.

Stop Out reprezinta faza in care toate pozitiile active (sau, intr-o prima etapa, cele mai putin profitabile) sunt inchise automat de catre broker. Scopul este acela de a proteja traderul de alte pierderi si de un posibil sold negativ al contului.

Daca, spre exemplu, nivelul Stop Out al brokerului este 20%, atunci contul de tranzactionare al traderului va fi automat inchis daca nivelul marjei ajunge la 20%.

Este important de retinut ca acest proces nu este unul arbitrar. Atunci cand actiunea de lichidare este initiata, ea nu poate fi oprita deoarece procesul este automat. Nu reprezinta un scenariu de dorit, dar este o modalitate prin care un investitor va fi ferit de pierderi pe care nu le-ar putea acoperi.

Daca soldul contului nu este suficient cat sa sustina pozitiile deschise, atunci brokerul efectueaza un apel in marja. Concret, acesta trimite o notificare (de cele mai multe ori pe e-mail) in care instiinteaza traderul ca are pierderi pentru contul respectiv si se impun demersuri din partea sa.

Ca sa previna activarea Stop Out-ului, traderul are la dispozitie cateva optiuni:

• Sa alimenteze contul;
• Sa inchida pozitiile neprofitabile pana in punctul in care valoarea capitalului este deasupra nivelului apelului in marja;
• Sa alimenteze contul si sa inchida anumite pozitii, deci o combinatie intre primele doua optiuni.

Fiecare broker seteaza nivelul apelului in marja si nivelul Stop Out. De regula, nivelul apelului in marja este setat la 50%, in timp ce nivelul Stop Out se poate situa intre 20% si 40%.

Poti ajunge sa ai datorii daca pierzi banii pe care i-ai investit?

Este una dintre cele mai comune preocupari ale celor care vor sa investeasca. Este o intrebare justificata si probabil ti-ai adresat-o chiar si tu.

Pe scurt, nu poti pierde mai mult decat valoarea depozitului. Atunci cand acesta va ajunge la o valoare minima (stabilita de broker), pozitiile vor fi automat inchise ca sa iti protejeze contul. Acesta este rolul Stop Out-ului, despre care am discutat anterior.

Si in aceasta situatie se confirma ideea ca alegerea unui broker de incredere este vitala. Un broker capabil si onest nu iti va permite sa deschizi o pozitie care te expune unui risc mult prea mare, sau sa investesti totul intr-o singura tranzactie.

Sunt situatii rare in care piata devine extrem de volatila din cauza unor evenimente neprevazute. In aceste cazuri, perechile valutare pot pierde sau pot castiga sute de pips in cateva secunde. Sistemul poate fi putin intarziat in procesul de inchidere a pozitiei la ordinul stop loss ori la apelul in marja, iar pierderea poate fi mai mare de cat ai prevazut. Totusi, daca investesti un procent rezonabil din suma, cu siguranta pierderea nu va depasi valoarea investitiei initiale.

Se poate tranzactiona fara efect de levier?

Este posibil sa tranzactionezi fara efectul de levier, desi acesta este un atu in activitatea de tranzactionare.

Ca sa tranzactionezi fara efect de levier si sa ai profit semnificativ ar insemna sa dispui de o suma mare de bani.

In plus, riscul ar fi mai mare deoarece orice schimbare a pretului ar afecta serios situatia contului tau.

Te ajuta cu adevarat efectul de levier?

Nu este o surpriza faptul ca situatia tranzactiilor este destul de impredictibila pe piata Forex.

Efectul de levier poate amplifica atat pierderile, cat si castigurile. El te poate ajuta sa iti maresti mult profiturile, la fel de bine cum poate sa iti diminueze simtitor contul.

Totusi, acest lucru nu ar trebui sa te impiedice sa utilizezi levierul.

Efectul de levier este un instrument foarte puternic si eficace daca este folosit cu iscusinta. Daca esti investitor, si mai ales unul la inceput de drum, nu este recomandat sa folosesti un levier extrem de mare. Sau, daca il folosesti, cel putin sa limitezi valoarea marginii.

In prima etapa, incepe cu sume mici si creste-le pe masura ce inveti cum sa folosesti corect efectul de levier si cum il poti integra cat mai bine in strategia ta de tranzactionare.

Iti recomandam sa incepi tranzactionarile Forex cu Cont Demo Gratuit, oferit de toti Brokerii Forex, inainte de a tranzactiona cu un cont real!

Cei mai buni brokeri pentru tranzactionare cu efect de levier

XTB

XTB este un broker online fondat in 2002 si este reglementat de multiple autoritati de reglementare, inclusiv Autoritatea de Supraveghere Financiara din Polonia (KNF), Comisia de Supraveghere Financiara din Marea Britanie (FCA) si Comisia de Valori Mobiliare si Schimburi din Spania (CNMV). Aceste reglementari arata ca XTB se supune unor standarde stricte si ca are o reputatie buna in industrie. XTB ofera o varietate de instrumente de tranzactionare, inclusiv Forex, CFD-uri, actiuni, ETF-uri si criptomonede.

In Europa, in conformitate cu reglementarile actuale, efectul de levier este limitat la maximum 30:1 pentru clientii retail.

Platforma lor de tranzactionare este xStation, care este disponibila atat pe desktop, cat si pe mobil. XTB ofera, de asemenea, diferite instrumente si resurse educative pentru a ajuta traderii sa ia decizii de tranzactionare mai bune. In plus, XTB ofera si servicii de conturi demo, astfel incat traderii sa poata testa platforma si sa-si exerseze abilitatile de tranzactionare fara a fi nevoie sa riste bani reali.

Comisioane. XTB nu percepe comisioane de tranzactionare daca rulajul lunar este sub 100.000 euro. Celelalte comisioane si taxe sunt afisate transparent pe site-ul brokerului.

Educatie si resurse. XTB ofera, de asemenea, diferite instrumente si resurse educative, inclusiv webinarii gratuite, pentru a ajuta traderii sa ia decizii mai bune de tranzactionare. In plus, XTB ofera si servicii de conturi demo, astfel incat traderii sa poata testa platforma si sa-si exerseze abilitatile de tranzactionare fara a fi nevoie sa riste bani reali. Aceste resurse sunt importante pentru traderi, deoarece ii ajuta sa isi imbunatateasca abilitatile si sa invete cum sa tranzactioneze mai eficient.

Relatia cu clientii. Unul dintre punctele forte ale XTB este serviciul sau de asistenta pentru clienti, care este disponibil 24 de ore pe zi, 5 zile pe saptamana. In plus, XTB ofera o gama larga de optiuni de depunere si retragere a fondurilor, inclusiv carduri de credit si debit, transfer bancar si plata prin intermediul unor servicii de plata online populare, cum ar fi PayPal si Skrill.

Concluzii. XTB este unul dintre cei mai populari brokeri de pe piata care pune la dispozitie o platforma de tranzactionare intuitiva, cu posibilitatea de a tranzactiona o gama larga de instrumente financiare, incepand de la actiuni, terminand cu ETF-uri, criptomonede sau CFD-uri. Datorita costurilor competitive si a gamei largi de active diponibile pentru tranzactionare, XTB este unul dintre cei mai bun brokeri din Romania.

Avantaje.

• XTB este un broker autorizat si reglementat in mai multe tari.
• Fondurile depuse sunt in siguranta, fiind garantate. Astfel, chiar daca XTB intra in faliment, fondurile vor fi returnate clientilor.
• Ai acces la un numar foarte mare de intrumente din piete diferite: Forex, ETF-uri, marfuri etc.
• Ai acces la numeroase programe de educatie financiara si investitii.
• Suport clienti rapid si eficient.

*73% din conturile de investitori cu amanuntul pierd bani atunci cand tranzactioneaza CFD-uri cu acest furnizor. Gandeste-te bine daca iti poti asuma riscul ridicat de a-ti pierde banii!

eToro

eToro este unul dintre cei mai populari brokeri de tranzactionare online care ofera acces la o varietate de instrumente de tranzactionare, inclusiv actiuni, forex, indici, marfuri si criptomonede.

• Levier de 30:1 pentru perechile valutare majore (marja de 3,33%)
• Levier de 20:1 pentru perechile valutare non-majore, aur si indici majori (marja de 5%)
• Levier de 10:1 pentru marfuri (ex. aur) si indici de actiuni non-majore (marja de 10%)
• Levier de 5:1 pentru CFD-uri, actiuni si ETF-uri (marja de 20%)
• Levier de 2:1 pentru criptomonede (marja de 50%).

Iata o recenzie detaliata a brokerului eToro:

Platforme de tranzactionare

Platforma eToro este foarte intuitiva si usor de folosit, cu un design modern si acces la instrumente de tranzactionare avansate, inclusiv grafice, indicatori si instrumente de analiza tehnica. De asemenea, platforma eToro este disponibila si sub forma de aplicatie mobila, oferind utilizatorilor posibilitatea de a tranzactiona de pe dispozitive mobile.

Comisioane si taxe

eToro ofera spre tranzactionare o gama larga de instrumente financiare, cu comisioane 0 pentru cumpararea sau vanzarea de actiuni si ETF-uri. Comisioanele si taxele sunt afisate in mod transparent pe site-ul eToro, iar acestea pot varia in functie de instrumentul tranzactionat si de tipul contului deschis. De asemenea, eToro percepe comisioane de 5$ pentru retrageri.

Urmareste strategia investitorilor mai experimentati

Un aspect unic al eToro este posibilitatea de a urmari si a copia tranzactiile efectuate de alti traderi. Aceasta poate fi o modalitate excelenta de a invata de la alti traderi experimentati si de a construi o retea de prieteni si colegi traderi. In plus, eToro ofera si o functie de tranzactionare cu copy trading, care permite utilizatorilor sa aloce o parte din capitalul lor pentru a copia tranzactiile altor traderi automat.

Educatie si resurse

eToro ofera o serie de resurse educationale si de analiza, inclusiv un centru de invatare online cu tutoriale video si un blog care ofera analize de piata si sfaturi de tranzactionare. Platforma ofera, de asemenea, acces la o serie de instrumente de analiza tehnica si fundamentala, precum si la o serie de seminarii si evenimente live.

Serviciu clienti

eToro ofera un serviciu clienti eficient si disponibil 24/5 prin chat live, telefon si e-mail. Brokerul ofera, de asemenea, un suport tehnic de inalta calitate si asistenta in limba romana.

Concluzie

eToro este un broker de tranzactionare online care ofera o gama larga de instrumente de tranzactionare si o platforma de tranzactionare intuitiva si moderna. Comisioanele si taxele sunt competitive, iar serviciul clienti oferit este excelent. In plus, eToro ofera o platforma de tranzactionare unica si o serie de resurse educationale si de analiza, care ajuta traderii sa ia decizii informate si sa tranzactioneze cu succes.

Avantaje

• Mii de actiuni internationale si din Romania.
• Poti cumpara ETF-uri sau criptomonede
• Poti sa copiezi strategia unor investitori mai experimentati
• Depozitul minim este de doar 10 dolari.
• Poti sa investesti, prin telefon, de oriunde.

eToro este o platforma de tranzactionare care permite utilizatorilor sai sa urmareasca si sa copieze tranzactiile altor investitori experimentati. De asemenea, platforma ofera o gama larga de instrumente de analiza si de tranzactionare, precum si o interfata simpla si intuitiva. Per total, datorita varietatii de instrumente financiare care pot fi tranzactionate, comisioanelor mici si platformei moderne, eToro este cea mai buna platforma de tranzactionare in 2024. Pentru mai multe informatii si detalierea pasilor de folosire a eToro, iti recomand sa parcurgi ghidul Mr.Finance.

*76% din conturile de investitori cu amanuntul pierd bani atunci cand tranzactioneaza CFD-uri cu acest furnizor. Gandeste-te bine daca iti poti asuma riscul ridicat de a-ti pierde banii!

Avantajele efectului de levier

• Levierul financiar marește capitalul disponibil pentru tranzacționare. De exemplu, controlezi efectiv 30.000 USD cu un efect de levier de 30: 1, in timp ce ai la dispozitie doar 1.000 USD. Aceasta inseamna ca poti aloca sume mai mari pe diferite pozitii din portofoliul tau. Dar nu uita ca acest lucru implica si un risc mai mare.
• „Imprumut” fara dobanda. Efectul de levier poate fi comparat cu un imprumut acordat de un broker in schimbul gajarii unei marje care permite luarea unei pozitii mai mari pe piata. Cu toate acestea, acest „imprumut” nu implica nicio datorie sub forma de dobanzi sau comisioane si poate fi utilizat in orice mod in timpul tranzactionarii
• Metoda pentru reducerea volatilitatii. Pentru traderii experimentati, care profita de perioade de volatilitate ridicata pe piata, anumite perioade de volatilitate redusa pot fi plictisitoare din cauza modificarilor minore ale preturilor. Cu toate acesta, datorita efectului de levier, investitotii pot genera profituri mai mare chiar si in perioade de volatilitate redusa de pe piata. In aceste cazuri, chiar si o modificare minora a pretului, poate amplifica de cateva zeci de ori castigurile din tranzactionare.
• Favorizeaza accesul la deschiderea pozitiilor mai mari.
• Ajuta la planificarea bugetului, prin investirea intr-un numar mai mare de instrumente, ce genereaza mai mult castig 
• Profitul facut poate depasi investitia initiala

Dezavantajele efectului de levier

• Pierderi crescute. Cel mai important risc legat de tranzactionarea cu levier este faptul ca, in mod similar cu profiturile, pierderile sunt, de asemenea, amplificate atunci cand piata se indreapta in directia opusa celei asumate. Levierul financiar poate necesita cheltuieli de capital minime, dar deoarece rezultatele tranzactionarii se bazeaza pe dimensiunea totala a pozitiei controlate de tine, pierderile pot fi substantiale.
• In lipsa de studiu si strategii, tranzactionarile Forex te pot supune riscurilor financiare.