Aegon Pensii este unul din cei 7 administratori de pensie privata Pilon 2. Fondului de pensii administrat privat VITAL - este denumirea fondului. Acesta este al 4-lea ca dimensiune, cu o cota de piata de peste 12,6% si un numar de peste 1,02 mil de contribuabili.

Prima companie care a stat la baza Grupului Aegon, Algemeene Friesche, isi avea sediul in Olanda si a fost infiintata in 1844 de catre doi functionari publici care au dorit sa ofere modalitati de ajutor reciproc familiilor care aveau nevoie de sprijin.

In 1968, Algemeene Friesche fuzioneaza cu doua companii de asigurari de viata din Olanda, Groot Noordhollandsche si Olveh, infiintand compania AGO. In anul 1983, AGO a decis sa isi uneasca fortele cu Ennia, o alta companie aparuta in urma unei alte fuziuni, dintre Eerste Nederlandsche, Nieuwe Nederlandsche si Nillmij.

Astfel apare Grupul Aegon, care devine in scurt timp unul dintre cele mai importante grupuri financiare din Olanda.

Dupa peste 175 de ani de activitate si experienta, Grupul Aegon este la nivel mondial unul dintre cei mai importanti furnizori de servicii financiare.

In prezent Aegon are peste 22.300 de angajati, specialisti si consultanti in asigurari de viata, pensii private, investitii si asset management, si aproximativ 29,9 de milioane de clienti.

Aegon pensii - investitii

Aegon pensii este un fond diversificat care investeste in mai multe clase de active. Scopul investirii activelor Fondului VITAL este de a realiza cresterea acestora pe termen lung, cu incadrarea in gradul de risc asumat respectand principiile investitionale asumate si de a asigura lichiditatea permanenta a activelor administrate.

Investitiile vor fi facute in interesul participantilor si beneficiarilor, iar in cazul unui posibil conflict de interese, Administratorul va adopta masuri prin care va asigura investirea exclusiv in interesul participantilor. Se va asigura securitatea, calitatea, lichiditatea si profitabilitatea activelor investite.

Diversificarea portofoliului de active se va face intr-un mod adecvat, pentru a evita dependenta de un anumit activ, emitent sau grup de emitenti, precum si pentru minimizarea riscurilor. Activele si pasivele Fondului VITAL sunt organizate, evidentiate si administrate distinct, de contabilitatea proprie a administratorului, Fondul VITAL se va incadra in categoria de grad de risc "mediu" si va avea un grad de risc cuprins intre 10% (exclusiv) si 25% (inclusiv).

La data de 30 septembrie 2023, structura detaliata a portofoliului de investitii a Fondului Vital era urmatoarea:

Aegon pensii - costuri

Aegon pensii private pilon 2 va percepe urmatoarele comisioane:

a) Comisionul de administrare cuvenit Administratorului Aegon se constituie din deducerea unui procent din activul total al Fondului VITAL, dar nu mai mult de 0,07% pe luna, astfel:

0,02% pe luna daca rata de rentabilitate a Fondului VITAL este sub nivelul ratei inflatiei;

0,03% pe luna daca rata de rentabilitate a Fondului VITAL este cu pana la un punct procentual peste rata inflatiei; 

0,04% pe luna daca rata de rentabilitate a Fondului VITAL este cu pana la 2 puncte procentuale peste rata inflatiei; 

0,05% pe luna daca rata de rentabilitate a Fondului VITAL este cu pana la 3 puncte procentuale peste rata inflatiei, 

0,06% pe luna daca rata de rentabilitate a Fondului VITAL este cu pana la 4 puncte procentuale peste rata inflatiei; 

0,07% pe luna daca rata de rentabilitate a Fondului VITAL este peste 4 puncte procentuale peste rata inflatiei; 

Cheltuielile cu taxele de auditare ale Fondului VITAL sunt estimate anual, inregistrate zilnic si regularizate la data platii acestora, conform documentelor justificative.Taxa de audit financiar se plateste anual. Taxa pentru auditul Situatiilor financiare ale Fondului VITAL este in cuantum total anual de 40.000 lei (suma care include Taxa pe Valoarea Adaugata). Taxa de audit face obiectul unei renegocieri intre parti, cu respectarea procedurii de modificare a prezentului document, in conformitate cu reglementarile Autoritatii. Pretul contractului incheiat intre administrator si auditorul financiar pentru Fondului VITAL va fi stabilit in lei.

Cheltuielile pentru serviciile de depozitare si custodie aferente Fondului VITAL sunt suportate de catre Administratorul Aegon.

Aegon pensii - performanta fondului

Aegon pensii private Pilon 2, de la lansarea in 2008 pana in prezent a avut o performanta de 197,95%, cu un randament mediu anualizat de 7,54%/an. Avand in vedere gradul de risc al fondului si limitarile privind politica de investitii, randamentul obtinut a fost unul peste media inflatiei din aceeasi perioada.

Fiind o solutie menita sa suplimenteze veniturile la retragerea din activitate, fondul de pensii private pilon 2 de la Aegon este o varianta buna de luat in considerare.