Ce sunt Tranzactiile Forex?

Piata Foreign Exchange, cunoscuta si sub numele de piata Forex sau FX,  este o piata globala unde se tranzactioneaza valute internationale.

Cu un volum urias de 5 trilioane de dolari generat in fiecare zi, Forex este cea mai mare piata financiara din lume. Ca sa poti face o comparatie, pe Bursa New York (NYSE) se ruleaza in fiecare zi un volum de 22.4 miliarde de dolari. Cifrele vorbesc, deci, de la sine.

Piata Forex este deschisa 24 de ore pe zi, 5 zile pe saptamana si se inchide in weekend. Tranzactionarea incepe in fiecare zi in Sydney, dupa care se muta Tokyo, Londra, Frankfurt si in final in New York, odata cu inceperea fiecarei zi din marile centre financiare ale lumii.

Cum functioneaza tranzactiile Forex?

Simplu spus, Foreign Exchange presupune cumpararea unei valute concomitent cu vanzarea alteia.  Aceste actiuni de cumparare si vanzare se realizeaza prin intermediul unui broker sau dealer.

Stim ca pretul unei monede reflecta importanta economica a unei tari. Schimbarile de la nivel economic au impact asupra pietei monetare.

Valutele se tranzactioneaza in perechi, cum ar fi EUR/USD, GBP/CAD, USD/JPY. Fiecare simbol desemneaza o moneda.

Cele mai bune oportunitati de tranzactionare de pe piata sunt formate din Majors, monedele majore. Dintre acestea, dolarul american este cea mai importanta moneda, dar si cea mai tranzactionata (aproape 85% din total!) intrucat beneficiaza de lichiditate sporita si nu numai.

Asadar, atunci cand tranzactionezi pe piata Forex, cumperi si vinzi perechi valutare.

O cotatie a unui schimb valutar arata astfel: EUR/USD = 1.1234 Prima valuta afisata este valuta de baza (euro, in exemplul de mai sus) si reprezinta intotdeauna o singura unitate. Cea de-a doua este valuta cotata (quote) si arata cate unitati trebuie sa platesti ca sa cumperi o unitate din moneta de baza (in acest exemplu, 1.1235 USD pentru un euro).

Ce este PIP?

Unitatea de masura pentru schimbarea valorii unei monede in raport cu cealalta se numeste pip.

De cele mai multe ori, un pip este cea de-a patra zecimala din moneda cotata.

Spre exemplu, atunci cand pretul activului pentru perechea EUR/USD se modifica de la 1.1235 la 1.1236, acea crestere de .0001 USD este un pip.

Sunt si situatii in care perechile de valute au 2 zecimale, cum este cazul yenului japonez. In acest caz, un pip este modificarea celei de-a doua zecimale, adica 0.01.

Care este valoarea pip si lot?

Ca sa obtii profit de pe urma variatiilor pip trebuie sa tranzactionezi un numar mare de monede.

Sa presupunem ca doresti sa tranzactionezi EUR in raport cu USD si cumperi un lot standard in valoare de 100,000 EUR, cu o valoare a pip-ului de 0.0001

100000 x 0,0001 = 10 USD

Cu alte cuvinte, valoarea unui pip pentru un lot va fi de 10 USD.

Pentru calculul lot-ului, ramanem la perechea EUR/USD, cu o cotatie de schimb valutar de 1.1235. Daca broker-ul cumpara un lot, inseamna 100,000 EUR, adica 1.1235 x 100,000= 1,123 USD pe lot. Partea buna este ca exista calculatoare care permit efectuarea acestor calcule pentru identificarea valorilor.

Efectul de levier in Forex

Sumele despre care am vorbit sunt foarte mari si probabil te intrebi cum poti, ca investitor aflat la inceput de drum, sa tranzactionezi asemenea sume? Aici intervine efectul de levier, ce reprezinta un imprumut temporar pe care ti-l ofera broker-ul. De mentionat ca acesta nu este echivalentul unui credit bancar, intrucat nu presupune dobanda ori rambursarea imprumutului la final. Orice castig sau pierdere va fi adaugata sau dedusa din suma aflata in contul tau.

In general, broker-ul iti va solicita un depozit, cunoscut ca marja si iti va spune de ce marja ai nevoie pentru fiecare pozitie.

Vom explica ce inseamna efectul de levier prin prisma unui exemplu concret. Sa presupunem ca doresti sa tranzactionezi fara efect de levier si investesti 1.000 USD. Pentru fiecare modificare de pe piata de 1%, in sensul cresterii ori scaderii, poti sa castigi sau sa pierzi 10 dolari. Prin comparatie, daca investesti aceeasi suma cu efect de levier, valoarea in dolari a pozitiei tale va fi de 10 ori mai mare, adica 10.000 USD. In acest caz, pentru fiecare modificare de 1% din piata poti castiga sau poti pierde 100 USD.

Cateva caracteristici despre piata Forex

Forex este o piata descentralizata. Ea nu are un spatiu fizic in care se desfasoara tranzactiile asa cum este, sper exemplu, la New York Stock Exchange. In plus, este o piata Over the Counter, sau interbancara intrucat intreaga piata ruleaza electronic si este formata din mai multe entitati: bancile aflate intr-o retea, brokeri, institutii, traderi. Oricine poate participa la schimb si poate decide cu cine si in ce fel tranzactioneaza.

Tocmai pentru ca este o piata descentralizata, cursul valutar nu este unic.

Cele mai multe dintre tranzactiile valutare sunt bazate pe speculatii. Chiar daca nu vom intra acum in detalii, este important de retinut ca exista mai multe modalitati prin care poti sa investesti sau sa speculezi miscarile viitoare ale cursului de schimb. Una dintre modalitatile cele mai populare este cea de pe piata spot. Acest tip de tranzactionare permite realizarea unui schimb direct, fara intermediari, la pretul de pe piata.

Cum sa incepi tranzactionarea pe piata Forex?

Inainte de a incepe sa tranzactionezi pe piata Forex, este important sa iti faci temele: sa intelegi ce este si cum functioneaza piata forex si sa profiti de materialele educationale pe care le ofera brokerii traderilor incepatori.

1. Alege un broker autorizat. Mai jos o sa iti aratam care sunt criteriile dupa care poti sa alegi un broker cu care sa incepe sa tranzactionezi. De exemplu, XTB este unul dintre cei mai pupulari brokeri pe piata Forex din Romania.
2. Fa-ti un cont Demo. Daca esti la inceput de drum, probabil ai auzit deja de importanta tranzactionarii pe un Cont Demo inainte sa iti pui in joc capitalul real. Un cont demo te va ajuta sa exersezi tranzactionarea cu bani virtuali si fara riscuri, pana acumulezi experienta necesara. Tranzactiile pot fi plasate in timp real si reflecta pierderi si castiguri adevarate daca banii ar fi reali. Un cont demo poate fi necesar si atunci cand folosesi o platforma noua ori o strategie noua de tranzactionare, tocmai pentru ca permite invatarea si testarea intr-un mediu controlat. Dupa primele tranzactii profitabile vei fi probabil tentat sa incepi cat mai repede trading-ul live. Nu face inca acest pas. Experienta este foarte importanta in tranzactionarea Forex, iar ceea ce se intampla pe piata nu este un lucru pe care poti sa il ”fentezi”. Traderii cu experienta recomanda undeva intre 3 si 6 luni de practica pe un cont demo inainte sa incepi tranzactiile live.
3. Capitalul. Ca trader, nu este obligatoriu sa ai un capital foarte mare, datorita posibilitatii de tranzactionare in marja. Totusi, acest lucru depinde si de reglementarile in vigoare, dupa cum vom vedea intr-o sectiune urmatoare. Un broker Forex poate cere, in medie, 300 de dolari ca sa iti deschizi un cont, dar suma poate fi si mai mica. Bineinteles, cu cat capitalul investit va fi mai mare, cu atat sansele de castig vor creste. In general, suma depinde de cati bani ai nevoie pentru un trai, precum si cat esti dispus sa pierzi fara sa te afecteze in cazul in care investitia nu merge. Chiar daca ai un capital mai mare, scopul nu este sa risti toata suma, ci sa ai o rezerva astfel incat sa nu fi nevoit sa iesi din tranzactie. Ca o regula generala, nu este recomandat sa risti mai mult de 2% din marja pentru o tranzactie simpla.
4. Disiciplina, practica si invatare continua. Se spune ca 90% din traderii de pe piata Forex esueaza. Acest lucru nu este menit sa te descurajeze, ci evidentiaza importanta unei pregatiri temeinice inainte sa incepi tranzactionarea. Ca sa iti asiguri succesul pe piata Forex, ai nevoie de training si abilitati, disciplina, rabdare si, in general, o atitudine realista in ceea ce priveste succesul.

Cum se castiga bani din tranzactii?

Castigurile de pe piata Forex se realizeaza din fluctuatiile cursului de schimb valutar. Cu alte cuvinte, atunci cand schimbi o anumita moneda in alta moneda, te astepti ca pretul sa se modifice, adica valoarea noii monezi sa creasca in raport cu cea pe care tocmai ai vandut-o.

Sa luam urmatorul scenariu simplu.

Cumperi 1,000 de EUR la un schimb valutar EUR/USD de 1.1235. Dupa trei saptamani, schimbi cei 1,000 EUR inapoi in dolari americani la un curs de schimb de 1.2300. Rezulta, astfel, un profit de 107 USD.

1,000 EUR x 1.1235 = 1,123 USD

1,000 EUR x 1.2300 = 1,230 USD

Inainte sa tranzactionezi pe piata Forex, este foarte important sa iti cunosti obiectivele. Vrei sa tranzactionezi cu scopul de a obtine profit sau esti pur si simplu manat de curiozitate si pasiune? Ce trebuie sa retii este ca indiferent de obiectivul urmarit, vei avea nevoie de educatie bursiera, dar si cunostinte despre cum functioneaza economia si ce se intampla pe piata. Iti vom oferi raspuns la cateva intrebari cheie, ca sa intelegi cum functioneaza tranzactiile Forex.

Cine poate tranzactiona monede?

Simplu spus, oricine. Multe firme de investitii, banci, brokeri ofera posibilitatea sa deschizi cont si sa incepi sa tranzactionezi monede.

Te poti imbogati din tranzactiile Forex?

Forex nu este un instrument prin care te poti imbogati peste noapte. De asemenea, ca orice alta investitie, implica un grad de risc, ceea ce inseamna ca poti pierde banii pe care i-ai investit initial. Te poti imbogati din tranzactiile Forex, dar sansele sunt direct proportionale cu eforturile pe care le depui. Trebuie sa retii ca un profit mare este intotdeauna insotit de un grad de risc mare.

De cati bani ai nevoie pentru a incepe sa tranzactionezi?

Suma depinde de cati bani ai nevoie pentru un trai, precum si cat esti dispus sa pierzi fara sa te afecteze in cazul in care investitia nu merge. Poti sa deschizi un depozit de orice suma, dar in general traderii cu experienta recomanda intre 300-500 de dolari.

Daca esti incepator, este indicat sa deschizi un cont demo unde sa exersezi strategiile de tranzactionare.

Cati bani poti face pe zi din tranzactiile Forex?

Nu exista un raspuns unic sau general valabil. Profitul depinde de modul in care gestionezi depozitul si controlul riscurilor, de timpul pe care il petreci pe zi, perechile de monede pe care le tranzactionezi, miscarea pietei sau strategia folosita. Poti face profit de 1%, 7% sau chiar 100%, la fel de bine cum se poate intampla sa nu poti face profit deloc.

Se poate trai din Forex?

Raspunsul scurt este da, poti trai din tranzactionarile pe piata Forex. Raspunsul mai detaliat este ca daca vrei sa iti castigi independenta financiara din Forex, ai nevoie de pregatire si abilitati, disciplina, rabdare si, in general, o atitudine realista in ceea ce priveste succesul.

De ce ai nevoie ca sa iti deschizi un cont Forex?

Ca sa tranzactionezi Forex este necesar, intai de toate, sa iti alegi un broker de incredere. Trebuie sa ai varsta legala si un cont de tranzactionare cu o anumita suma (de regula stabilita de broker), ca sa poti plasa ordine pe Forex. La deschiderea contului ti se vor solicita o copie a unui act de identitate, un document cu care sa faci dovada adresei de domiciliu, precum si numarul de telefon si adresa de e-mail.

Cum scoti banii din tranzactiile Forex?

Brokerii Forex accepta mai multe metode cum ar fi transfer bancar, card de credit sau de debit, Paypay, Western Union etc. Dupa ce ai ales optiunea, faci o solicitare pentru retragerea banilor (exista un formular online) si apoi astepti pana cand banii sunt transferati in contul tau sau in portofelul digital. Acest lucru poate dura intre 1-3 zile lucratoare, in functie de brokerul Forex si de optiunea pe care ai ales-o.

Cat dureaza sa inveti despre tranzactiile Forex?

Cei mai multi traderi au nevoie de 3-6 luni ca sa inteleaga cum functioneaza piata Forex si sa inceapa sa obtina profit din tranzactii. Acest lucru depinde de cat de repede asimilezi informatia. Totusi, procesul de invatare este unul continuu, pe masura ce descoperi noi lucruri.

Poti face bani cu ajutorul robotilor de tranzactionare Forex?

Unii roboti Forex functioneaza si pot fi utilizati cu succes. Sunt mai multe avantaje legate de folosirea robotilor Forex: complexitatea analizei si a strategiilor, rapiditatea, disponibilitatea 24/5. Totusi, au si anumite limitari care tin de functia complet automata. Atunci cand identifica o oportunitate, ei vor initia o tranzactie. Sa ii acorzi control complet asupra contului tau este o actiune riscanta intrucat pot exista erori de strategie sau chiar erori din cod. Pentru contracararea acestor riscuri, in ultimii ani au aparut roboti semi-automati.

Care este suma minima cu care poti tranzactiona?

Nu exista o suma minima de tranzactionare, desi acest lucru poate depinde de firma de brokeraj pe care o alegi. Ca o regula generala, cu cat investesti mai mult, cu atat cresc sansele sa obtii profit.

Ai nevoie de un broker ca sa tranzactionezi?

Este posibil sa tranzactionezi fara un broker. Totusi, un broker va oferi servicii de valoare, va actiona spre beneficiul tau si te va ajuta sa reduci riscurile. Daca nu ai suficienta experienta, nu este indicat sa pornesti la drum fara ajutorul unui broker.

Cum iti alegi brokerul de tranzactionare Forex?

Ca sa iti alegi brokerul de tranzactionare Forex trebuie, intai de toate, sa iti cunosti obiectivele, apoi sa compari, sa clasifici si sa alegi cea mai buna optiune pentru tine. In general, trebuie sa fii atent la aspecte precum siguranta, transparenta, experienta brokerului, detaliile contului si conditiile de tranzactionare (comisioane, depozit initial, perechi de valute disponibile etc.), licenta si reglementari.

Un broker de incredere este, intai de toate, un broker licentiat. Recomandam sa verifici experienta (de cati ani este in business) si recenziile, in masura in care acestea iti sunt la indemana.

In ultimii ani, pe piata din Romania a crescut numarul brokerilor Forex. Oferta vasta ii ofera investitorului mai multa flexibilitate, dar ii si ingreuneaza alegerea. Gasirea unui broker de incredere nu este o operatiune usoara, mai ales ca, asemenea oricarei piete financiare, nici Forex nu este privata de inselatorii.

Sunt cateva aspecte pe care iti recomandam sa le iei in calcul inainte sa iti alegi brokerul de tranzactionare.

• Asigura-te ca brokerul este reglementat. Activitatea unui broker ar trebui sa fie tot timpul licentiata de o autoritate in domeniul financiar. In acest fel, investitorul are siguranta ca se afla la adapost de potentiale fraude, dar si ca banii lui sunt in siguranta, in conturi segregate, in eventualitatea unor pierderi.

Daca vrei sa investighezi mai mult, anul in care brokerul si-a obtinut licenta ar putea fi un indiciu bun al vechimei si reputatiei pe piata.

In Romania, poti verifica daca brokerul este reglementat pe site-ul ASF.

• Ai grija la modul in care iti sunt pastrate datele. Atunci cand iti deschizi un cont, transmiti multe informatii personale si financiare catre broker. Verifica daca brokerul tau are un furnizor de securitate impotriva amenintarilor online. De asemenea, asigura-te ca foloseste tehnologia SSL, un protocol de criptare care securizeaza informatiile despre datele financiare pe care le transferi. Securitatea site-ului si criteriile de verificare indica o abordare orientata catre protectia investitorilor.
• Verifica daca serviciile oferite satisfac nevoile tale de tranzactionare. Brokerul iti pune la dispozitie strategia de tranzactionare pe care vrei sa o folosesti? Ai posibilitatea sa alegi efectul de levier? Brokerul iti permite sa tranzactionezi pe acele piete care sunt de interes pentru tine? Porneste de la obiectivele tale si asigura-te ca dispui de instrumentele necesare ca sa le indeplinesti.
• Acorda atentie comisioanelor. Verifica daca brokerul percepe un spread fix sau un spread variabil. In alegerea brokerului vei vrea sa cauti informatii si despre relatia acestuia cu bancile si cat de mare este volumul tranzactionat. In general, un volum mare presupune costuri mai reduse. Nu iti recomandam sa alegi brokerul pe baza bonusurilor pe care ti le ofera. Multe sunt doar initiative de marketing si nu reflecta adevarata valoare a unui broker.
• Daca dezvoltarea si invatarea continua sunt importante pentru tine, este important sa alegi un broker care iti ofera sprijin in acest sens. Un cont demo poate fi un criteriu de selectie in special daca esti la inceput de drum si vrei sa exersezi tranzactionarea in conditii reale, dar fara niciun risc. Trainingurile si cursurile de perfectionare pot fi, de asemenea, un indiciu ca brokerul este de incredere si pune pret pe cresterea investitorilor si relatia cu acestia.

Avantajele tranzactiilor Forex

Forex a devenit o optiune din ce in ce mai populara si putem intelege motivele:

• Este o piata cu un grad mare de lichiditate datorita cererii si ofertei constante de bani;

• Este accesibila si iti permite sa incepi sa tranzactionezi si cu o suma mai mica de bani;

• Este deschisa 24 de ore, 5 zile pe saptamana;

• Poti tranzactiona din orice loc in care ai acces la internet;

• Cont demo gratuit, care iti permite sa testezi cum functioneaza piata;

• Tranzactii live, rapide si schimbari pe piata vizibile in mod real;

Se poate obtine profit atat dintr-o pozitie long, cat si dintr-o pozitie short (crestere sau scadere a pretului activului).

Riscurile tranzactiilor Forex

Toate investitiile presupun un potential risc, inclusiv tranzactiile Forex. Important este sa le cunosti si sa le intelegi, astfel incat sa stii cum sa le eviti sau sa le minimalizezi. Le prezentam pe cele mai importante:

• Daca pozitia de tranzactionare nu este congruenta cu miscarea pietei, volatilitatea Forex poate fi un dezavantaj;

• Posibile pierderi ca urmare a scaderii bruste a valorii monedei, daca nu sunt folosite ordinele Stop Loss;

• Efectul de levier presupune un grad de risc. Atunci cand tranzactionezi in marja cresc sansele de profit, dar si pierderea este mai mare in cazul unei miscari nefavorabile a pietei.

Cei mai buni brokeri pentru tranzactionarea forex

1. eToro - cea mai buna platforma de investitii si tranzactionare pe piata de actiuni in 2024.
2. XTB - o platforma popula pentru tranzactionarea actiunilor, indicilor, marfurilor, CFD-urilor etc.
3. Trading 212 - una dintre cele mai populare platforme de tranzactionare a ETF-urilor si actiunilor. Marele avantaj este ca poti cumpara actiuni fractionate.
4. Crypto.com - cea mai buna platforma pentru tranzactionare a sute de criptomonede, avand comisioane mici.
5. Binance - una dintre cele mai avansate platforme de tranzationare cripto.
6. Plus500 - una dintre cele mai populare platforme pentru investitii si tranzactionarea CFD-uri pe valută, acțiuni, ETF-uri și indici.
7. Tradeville - cel mai popular broker pentru investitiile pe piata de actiuni din Romania.

Sfaturi si recomandari de la echipa Mr.Finance

Nu in ultimul rand, este important sa pornesti la drum cu cateva sfaturi. Cele mai multe recomandari tin de atitudinea pe care o ai fata de investitii, castig, si activitatea de tranzactionare in general. Aceasta este cea care iti poate asigura castigul pe termen lung.

• Identifica piata ta. In functie de orele de tranzactionare in care esti activ, incearca sa vezi ce strategii functioneaza si ce perechi de valute merg mai bine;
• Minimizeaza-ti pierderile si gestioneaza riscul prin ordinele Stop Loss;
• Stabileste-ti obiectivele. Vrei sa devii un trader pro? Investeste suficient de mult in sesiunile de tranzactionare, dar mai ales in procesul de invatare;
• Alege un broker de incredere. Am discutat deja despre care ar trebui sa fie parametrii pe care sa ii iei in calcul;
• Incepe cu un cont demo si practica pana simti ca ai devenit stapan pe situatie;
• Fa-ti un plan si fii disciplinat si consecvent in respectarea lui. Poate nu va functiona de fiecare data, dar cel putin va reduce riscurile mari;
• Citeste carti despre tranzactiile Forex!

Cercetare si iar cercetare. Nu iti baza strategia pe opiniile celorlalti, ci pe realitatile pietei, date concrete, trenduri actuale despre care tu te informezi. In acest fel, activitatea de tranzactionare va fi mult mai sistematica, mai degraba decat un simplu joc de noroc.